Kā izveidot finanšu modeli

Finanšu modelēšana ir sarežģīts process. Izstrādājot modeli, var būt noderīgi zināt vispārīgās darbības, pirms sākat darbu. Šeit ir septiņas darbības, kas jāievēro, sākot veidot finanšu modeli :

Izstrādājiet augsta līmeņa struktūru.
Jūs precīzi nezināsiet , kāds būs modeļa izkārtojums, līdz faktiski sāksiet veidot aprēķinus, taču jums vajadzētu būt priekšstatam par cilnēm. Sāciet ar līdz šim esošo datu apkopošanu plašās kategorijās.

Izstrādājiet rezultātus — kopsavilkumus, diagrammas un atskaites.
Tā kā jūs jau zināt problēmu, kas jāatrisina jūsu finanšu modelim, jums vajadzētu būt priekšstatam par to, kā šī atbilde varētu izskatīties. Piemēram, ja pieņemat lēmumu par ieguldījumu jaunā produktā, izlaide var būt iegūtā naudas plūsma un pašreizējā neto vērtība (NPV). Jau pašā procesa sākumā domājot par sava modeļa izlaidi, jūs būsiet mērķtiecīgāks un nodrošināsiet, ka visi jūsu aprēķini darbojas, lai sasniegtu vēlamo gala rezultātu.

Dizaina ievades.
Iestatiet, kur tiks ievadīti ievades un avota dati. Pat ja jums vēl nav visas informācijas, iestatiet to tā, lai to varētu nodot vēlāk. Tas var palīdzēt pārliecināties, ka pieprasāt vai apkopot datus pareizajā formātā, kā arī pareizi noformēt modeli. Piemēram, vai jums ir nepieciešami dati par kalendāro gadu vai finanšu gadu? Vai jums būs jāizmanto viens un tas pats pieņēmums par katru mēnesi/gadu, vai arī tas mainīsies?

Sāciet rēķināt.
Sāciet ar cilni ar nosaukumu “darbs” vai “aprēķini”, taču ņemiet vērā, ka, modelim augot, tā, iespējams, paplašināsies. Saistiet formulas ar ievadītajiem datiem, taču sadaliet lielākas problēmas mazākās un nemēģiniet vienlaikus mēģināt pārāk daudz. Varat sākt, domājot, ka visi izdevumi var tikt iekļauti vienā cilnē, bet, ja, piemēram, nolietojums sāk kļūt diezgan sarežģīts, varat izlemt, ka nolietojumam ir nepieciešama sava cilne.

Pievienojiet izejas.
Saistiet savus aprēķinus ar rezultātu lapu. Diagrammas ir lielisks veids, kā vizualizēt un prezentēt modeļa rezultātus. Veidojot rezultātus, pārbaudiet katrā posmā, lai pārliecinātos, ka modelim ir jēga, un pēc vajadzības pielāgojiet to.

Pievienojiet scenārijus.
Kad modelis darbojas pareizi, varat pievienot jutīgumu un scenāriju analīzi. Ja vispirms esat labi izstrādājis modeli, scenāriju pievienošana ir diezgan vienkāršs process.

Pieņēmumu dokumentācija.
Lielākā daļa šo darbību ir secīgas, taču pieņēmumu dokumentāciju nekad nevajadzētu atstāt līdz galam. Dariet to, kā jums iet!

Visā modeļa veidošanas procesā noteikti pārbaudiet, pārbaudiet un apstipriniet.