Izstrādājiet, kā jūsu finanšu modelī izskatīsies problēmas atbilde

Kad esat identificējis problēmu, kas ir jāatrisina, ir ļoti vilinoši nekavējoties ienirt un sākt finanšu modeļa veidošanas procesu, taču ir ieteicams uz brīdi apstāties, lai plānotu modeli un noteiktu, kā izskatīsies rezultāts. . Kad runa ir par finanšu modeļa izveidi, jāsāk, paturot prātā galu.

Sāciet, izveidojot izvadlapas maketa dizainu. To var izdarīt programmā Excel vai vienkārši uzzīmējot to uz tāfeles vai papīra. Var būt grūti iztēloties, kā izskatīsies izvade, kamēr tajā nav iekļauti dati. Modelētāji bieži vien nav mākslinieciskākie tipi, taču jums ir jābūt vismaz zināmam priekšstatam par elementiem, kuriem jābūt izvades lapā.

Piemēram, biznesa gadījumā pieņemsim, ka vēlaties parādīt neto pašreizējo vērtību (NPV), iekšējo atdeves likmi (IRR) un atmaksāšanās periodu. Lai to izdarītu, jums ir nepieciešama naudas plūsma, tāpēc galvenie elementi būs ieņēmumi un izdevumi, no kuriem jūs varat iegūt rentabilitāti, un pēc tam NPV, IRR un atmaksāšanās. Jūs varētu precizēt izvades lapu kaut ko līdzīgu šim dizainam.

Biznesa lietas izvades lapas sākotnējais dizains.

Pēc tam, pabeidzot finanšu modeli, jūs nolemjat iekļaut scenāriju analīzi, kā arī klientu numurus. Galīgā izvades lapa izskatās šādi.

Pabeigta biznesa lietas izvades lapa.

Kad modelī ir skaitļi, mēģiniet iekļaut vismaz vienu diagrammu. Ja neesat pārliecināts, kā dati izskatīsies vizuāli, varat iezīmēt skaitļu diapazonu, doties uz lentes cilni Ievietot un sadaļā Diagrammas nospiest pogu Ieteicamās diagrammas. Tas sniedz priekšskatījumu par to, kā izskatīsies diagrammā parādītie dati.

Bieži vien finanšu modeļa rezultāts būs informācijas panelis, kas ir lielisks veids, kā skaidri un kodolīgi parādīt daudz informācijas. Informācijas paneļu izveide programmā Excel pēdējos gados ir kļuvusi tik populāra, ka īpaši apmācību kursi par informācijas paneļa pārskatiem ir īpaši populāri finanšu modelētāju vidū, kuriem ir jāparāda savu finanšu modeļu rezultāti. Šajā attēlā parādīts finanšu modeļa izvades paraugs. Šī modeļa paraugu varat lejupielādēt failā 0303.xlsx .

Finanšu modeļa informācijas paneļa izvade.

Šeit ir daži padomi, kā izveidot informācijas paneli, lai parādītu jūsu finanšu modeļa rezultātus.

• Nepārsedziet savus lietotājus ar skaitļiem informācijas panelī. Kad vien iespējams, skaitļu vietā rādiet vizuālos attēlus un diagrammas. Izmantojiet datu etiķetes vai datu tabulu, ja vēlaties diagrammā parādīt skaitļus.
• Izmantojiet kontrastējošas metodes, piemēram, krāsu, treknrakstu un ēnojumu, lai izceltu galvenos punktus. Taču nepaļaujieties tikai uz krāsu, lai parādītu savu vēstījumu, jo modeļi bieži tiek drukāti melnbalti.
• Izlīdziniet objektus tā, lai tie būtu kārtīgi sakārtoti.
• Pārliecinieties, vai modelis precīzi iekļaujas vienā lapā. Tādā veidā cilvēki var viegli to izdrukāt un atsaukties (bez palielināmā stikla).
• Izmantojiet "zelta trīsstūri". Jūsu galvenais ziņojums vai vissvarīgākā informācija ir jāievieto augšējā kreisajā stūrī — tieši šeit lasītāji skatīsies vispirms.
• Pielieciet nedaudz pūles krāsu shēmā. Programma Excel nejauši piešķir diagrammām standarta krāsas (parasti sarkanu un zilu), taču jums ir jāmaina krāsas, lai tās atbilstu jūsu modeļa motīvam vai uzņēmuma krāsām, lai modelim pievienotu profesionālu spodrinājumu.
• Izvairieties no sarkanā, dzeltenā un zaļā luksofora kombinācijas. Atšķirība starp sarkano un zaļo nav acīmredzama tiem, kas ir daltoniķi. (Tas ir aptuveni 8 procenti no vīriešu populācijas!)
• Izmantojiet ikonu kopas. Lai tos lietotu, iezīmējiet dažus skaitliskus datus un izvēlieties vienu no ikonu kopām, piemēram, ķeksīšiem, krustiņiem vai karodziņiem, kas parādās, lentes sadaļā Nosacīta formatēšana noklikšķinot uz Ikonu kopas. Tas automātiski piešķirs papildu nozīmi jūsu informācijas panelim, nepaļaujoties uz krāsu.
• Pārliecinieties, vai izmantotajai krāsai ir nozīme. Krāsas nedrīkst atkārtoti izmantot nekonsekventi. Piemēram, ja vienā diagrammā ieņēmumi ir zilā krāsā, to pašu zilo krāsu nevajadzētu izmantot izdevumiem citā diagrammā.
• Izmantojiet krāsu taupīgi. Daudziem mantotajiem modeļiem ir ļoti spilgtas varavīksnes krāsas, kas (izņemot lietotāju apžilbināšanu) apgrūtina fokusu uz modeļa galvenajām sastāvdaļām. Ir laba ideja izmantot kādu krāsu, lai padarītu modeli pievilcīgu, taču pieturieties pie vienas krāsas, kas atbilst jūsu uzņēmuma logotipam (vai jūsu noskaņojumam), un izmantojiet dažādus vienas krāsas toņus, ja vien nevēlaties, lai kaut kas ievērojami izceltos.

  Dažiem uzņēmumiem ir standarta krāsu kodi, taču, ja jūsu uzņēmumam tā nav, varat apsvērt standarta izstrādi. Apsveriet iespēju titullapā iekļaut krāsu koda taustiņu. Cilnē Sākums atrodamo iepriekš definēto stilu izmantošana var padarīt krāsu kodēšanu ļoti ātru un vienkāršu. Daudziem uzņēmumiem ir iepriekš definēts krāsu kods, kas tiek ielādēts kā stila veidnes, kas nodrošina finanšu modeļu krāsu kodēšanas konsekvenci. Šeit ir daži bieži lietoti krāsu kodi, kurus atbalsta programmā Excel iebūvētie stili, kurus varat apsvērt savā uzņēmumā.

  • Zils fonts un bēšs fons ievades šūnām
  • Rozā vai pelēkā krāsā kļūdu pārbaudei
  • Zaļa vai oranža ārējām saitēm

Lai atbilstu jūsu uzņēmuma logotipam, uzziniet RGB krāsu kodu un izmantojiet šo kodu, lai piemērotu tieši tādas pašas krāsas sava modeļa virsrakstiem, summām vai diagrammām. Ņemot vērā, ka programmā Excel ir pieejami miljoniem dažādu krāsu, ir gandrīz neiespējami izvēlēties pareizo krāsu.