Veidojot finanšu modeļus programmā Microsoft Excel, funkcijas ir spēles nosaukums. Jums arī jāpārbauda savs darbs — un vēlreiz —, lai pārliecinātos, ka nav kļūdu. Visbeidzot, lai padarītu jūsu darbu ātru un vienkāršu, īsinājumtaustiņi ir glābiņš.
Būtiskās Excel funkcijas finanšu modeļu veidošanai
Mūsdienās programmā Excel ir pieejamas vairāk nekā 400 funkciju, un Microsoft turpina pievienot jaunas programmatūras versijas. Daudzas no šīm funkcijām nav piemērotas izmantošanai finansēs, un lielākā daļa Excel lietotāju izmanto tikai ļoti nelielu daļu no pieejamajām funkcijām. Ja finanšu modelēšanai izmantojat programmu Excel, jums ir nepieciešams vismaz stingrs pārskats par visbiežāk izmantotajām funkcijām.
Lai gan ir daudz, daudz citu, kas jums noderēs, veidojot modeļus, šeit ir saraksts ar visvienkāršākajām funkcijām, bez kurām jūs nevarat iztikt.
Funkcija |
Ko tas dara |
SUMMA |
Saskaita vai summē šūnu diapazonu. |
MIN |
Aprēķina šūnu diapazona minimālo vērtību. |
MAX |
Aprēķina šūnu diapazona maksimālo vērtību. |
VIDĒJS |
Aprēķina šūnu diapazona vidējo vērtību. |
RAUNDS |
Noapaļo vienu skaitli līdz tuvākajai norādītajai vērtībai, parasti līdz veselam skaitlim. |
NOAPAĻOT UZ AUGŠU |
Noapaļo līdz vienam skaitlim tuvāko norādīto vērtību, parasti līdz veselam skaitlim. |
NOAPAĻOT |
Noapaļo vienu skaitli uz leju līdz tuvākajai norādītajai vērtībai, parasti līdz veselam skaitlim. |
JA |
Atgriež noteiktu vērtību tikai tad, ja ir izpildīts viens nosacījums. |
IFS |
Atgriež noteiktu vērtību, ja ir izpildīti sarežģīti nosacījumi. |
COUNTIF |
Uzskaita vērtību skaitu diapazonā, kas atbilst noteiktam vienam kritērijam. |
COUNTIFS |
Uzskaita vērtību skaitu diapazonā, kas atbilst vairākiem kritērijiem. |
SUMIF |
Summē vērtības diapazonā, kas atbilst noteiktam vienam kritērijam. |
SUMIFS |
Summē vērtības diapazonā, kas atbilst vairākiem kritērijiem. |
VLOOKUP |
Atrod diapazonu un atgriež pirmo atbilstošo vērtību vertikālā tabulā, kas precīzi atbilst norādītajai ievadei. |
HLOOKUP |
Atrod diapazonu un atgriež pirmo atbilstošo vērtību horizontālā tabulā, kas precīzi atbilst norādītajai ievadei. Kļūda tiek atgriezta, ja tā nevar atrast precīzu atbilstību. |
INDEKSS |
Darbojas kā kartes koordinātas un atgriež vienu vērtību, pamatojoties uz kolonnu un rindu numuriem, ko ievadāt funkciju laukos. |
MATCH |
Atgriež vērtības pozīciju kolonnā vai rindā. Modelētāji bieži apvieno MATCH ar funkciju INDEX, lai izveidotu uzmeklēšanas funkciju, kas ir daudz izturīgāka un elastīgāka un patērē mazāk atmiņas nekā VLOOKUP vai HLOOKUP. |
PMT |
Aprēķina kopējo aizdevuma gada maksājumu. |
IPMT |
Aprēķina aizdevuma procentu komponentu. |
PPMT |
Aprēķina galveno komponentu aizdevumu. |
NPV |
Ņem vērā naudas laika vērtību, norādot nākotnes naudas plūsmu neto pašreizējo vērtību šodienas dolāros, pamatojoties uz ieguldījuma summu un diskonta likmi. |
Būt labam finanšu modelētājam ir daudz vairāk nekā tikai daudzu Excel funkciju pārzināšana. Prasmīgs modelētājs var izvēlēties, kuru funkciju vislabāk izmantot kādā situācijā. Parasti var atrast vairākus dažādus veidus, kā sasniegt vienu un to pašu rezultātu, taču labākais risinājums vienmēr ir tā funkcija vai risinājums, kas ir vienkāršākais, skaidrākais un citiem saprotamākais.
Kas jāņem vērā, pārbaudot vai auditējot finanšu modeli
Ja kādu laiku esat izmantojis programmu Excel, iespējams, vēlaties izveidot savas izklājlapas vai finanšu modeļus no nulles. Tomēr korporatīvajā vidē cilvēki reti saņem šo iespēju. Tā vietā ir paredzēts, ka viņi pārņems esošu modeli, ko ir izveidojis kāds cits.
Iespējams, jūs uzņematies lomu, ko pārņemat no kāda cita, un pastāv kāds finanšu pārskatu modelis, kas jums būs jāatjaunina katru mēnesi. Vai arī jums ir teicis katru ceturksni aprēķināt pārdošanas komisijas, pamatojoties uz milzīgu 50 cilņu izklājlapu, kuras izskats jums īsti nepatīk. Jūs ne tikai mantojat citu modeļus kopā ar ievades datiem, pieņēmumiem un aprēķiniem, ko ievadījis sākotnējais modelētājs, bet arī mantojat modelētāja kļūdas.
Ja plānojat uzņemties atbildību par kāda cita modeli, jums jābūt gatavam to pārņemt un padarīt par savu. Jums ir jābūt atbildīgam par šī modeļa darbību un jābūt pārliecinātam, ka tas darbojas pareizi. Šeit ir kontrolsaraksts ar lietām, kas jums jāpārbauda, pirmo reizi mantojot kāda cita finanšu modeli.
- Iepazīstieties ar tā izskatu un sajūtu. Pārskatiet katru lapu, lai redzētu, kādas krāsu shēmas ir izmantotas. Izlasiet jebkuru dokumentāciju. Vai ir atslēga, kas palīdz redzēt, kuras šūnas ir kuras? Vai modelētājs ir nošķīris formulas un stingri kodētus pieņēmumus?
- Labi apskatiet formulas. Vai tie ir konsekventi? Vai tajos ir ietvertas kādas cieti kodētas vērtības, kas netiks automātiski atjauninātas un tādējādi radīs kļūdas?
- Palaidiet kļūdu pārbaudi. Lentes cilnes Formulas sadaļā Formulu pārbaude nospiediet pogu Kļūdu pārbaude, lai īsumā redzētu, vai lapā nav Excel kļūdu, kas varētu radīt problēmas.
- Pārbaudiet, vai nav saišu uz ārējiem failiem. Ārējās saites var būt derīga darba darbības procesa daļa, taču jums ir jāzina, vai šis fails saņem ievadi no ārējām darbgrāmatām, lai pārliecinātos, ka neviens nejauši nemaina lapu vai failu nosaukumus, radot kļūdas jūsu modelī. Atrodiet ārējās saites, lentes cilnes Dati sadaļā Savienojumi nospiežot pogu Rediģēt saites.
- Pārskatiet nosauktos diapazonus. Nosauktie diapazoni var būt noderīgi finanšu modelī, taču dažkārt tajos ir kļūdas lieku nosaukumu, kā arī ārējo saišu dēļ. Pārskatiet nosauktos diapazonus nosaukumu pārvaldniekā, kas atrodas lentes cilnes Formulas sadaļā Definētie nosaukumi. Izdzēsiet visus nosauktos diapazonus, kuros ir kļūdas vai kuri netiek izmantoti, un, ja tie satur saites uz ārējiem failiem, ņemiet vērā un pārliecinieties, vai tie ir nepieciešami.
- Pārbaudiet automātiskos aprēķinus. Formulām jāaprēķina automātiski, taču dažreiz, ja fails ir ļoti liels vai modelētājam patīk manuāli kontrolēt izmaiņas, aprēķins ir iestatīts uz manuālu, nevis automātisku. Ja apakšējā kreisajā statusa joslā redzat vārdu Aprēķināt, tas nozīmē, ka aprēķins ir iestatīts uz manuālu, tāpēc, iespējams, jums ir jāveic sarežģīta izmeklēšana! Lentes cilnes Formulas sadaļā Aprēķins nospiediet pogu Aprēķinu opcijas, lai pārslēgtos starp manuālo un automātisko darbgrāmatas aprēķinu.
Papildus šīm darbībām šeit ir daži ērti audita rīki programmā Excel, ko varat izmantot, lai pārbaudītu, pārbaudītu, apstiprinātu un, ja nepieciešams, labotu mantoto modeli, lai jūs varētu būt pārliecināti par sava finanšu modeļa rezultātiem.
- Pārbaudiet darbgrāmatu. Iepazīstiet sava modeļa slēptās funkcijas un identificējiet potenciāli problemātiskas funkcijas, kuras citādi varētu būt ļoti grūti atrast, izmantojot šo mazpazīstamo rīku. Lai to izmantotu, atveriet darbgrāmatu, lentē noklikšķiniet uz pogas Fails; cilnē Informācija noklikšķiniet uz pogas Pārbaudīt problēmas.
- F2: ja formulas avota šūnas atrodas tajā pašā lapā, F2 saīsne ievieto šūnu rediģēšanas režīmā, tāpēc šī saīsne ir labs veids, kā vizuāli redzēt, no kurienes nāk avota dati.
- Precedentu/atkarīgo personu izsekošana : Excel audita rīki vizuāli izseko attiecības, izmantojot marķiera līnijas bultiņas. Šiem rīkiem varat piekļūt lentes cilnes Formulas sadaļā Formulu auditēšana.
- Novērtējiet formulu: izņemiet garas un sarežģītas formulas, izmantojot Formulas novērtēšanas rīku lentes cilnes Formulas sadaļā Formulas auditēšana.
- Kļūdu pārbaudes rīki: ja pieļaujat kļūdu vai to, ko Excel uzskata par kļūdu, šūnas augšējā kreisajā stūrī parādīsies zaļš trīsstūris. Tas notiks, ja izlaidīsit blakus esošās šūnas vai ievadīsit ievadi kā tekstu, kas izskatās tā, it kā tam vajadzētu būt skaitlim.
- Skatīšanās logs: ja jums ir izvades šūnas, kurām vēlaties sekot līdzi, šis rīks atsevišķā logā parādīs norādīto šūnu rezultātus. Šo rīku varat atrast lentes cilnes Formulas sadaļā Formulu auditēšana. Tas ir noderīgi, lai pārbaudītu formulas, lai redzētu pieņēmumu izmaiņu ietekmi uz atsevišķu šūnu vai šūnām.
- Rādīt formulas: lai skatītu visas formulas īsumā, nevis iegūtās vērtības, lentes cilnes Formulas sadaļā Formulu auditēšana nospiediet pogu Rādīt formulas (vai izmantojiet īsinājumtaustiņu Ctrl+`). Rādīt formulas ir arī ļoti ātrs un vienkāršs veids, kā noskaidrot, vai pastāv cietkodētas vērtības.
Excel īsinājumtaustiņi finanšu modelētājiem
Ja pavadāt daudz laika, modelējot programmā Excel, varat ietaupīt laiku, apgūstot dažus īsinājumtaustiņus. Liela daļa modelētāja prasmju ir saistīta ar ātrumu un precizitāti, un, praktizējot šos īsceļus, līdz tie kļūst par muskuļu atmiņu, jūs kļūsit ātrāks un precīzāks modelētājs.
Šeit ir saraksts ar visnoderīgākajiem īsinājumtaustiņiem, kuriem vajadzētu būt daļai no ikdienas tastatūras lietošanas, ja esat finanšu modelētājs.
Rediģēšana |
|
Ctrl+S |
Saglabāt darbgrāmatu. |
Ctrl+C |
Kopēt. |
Ctrl+V |
Ielīmēt. |
Ctrl+X |
Griezt. |
Ctrl+Z |
Atsaukt. |
Ctrl+Y |
Atkārtoti. |
Ctrl+A |
Izvēlēties visus. |
Ctrl+R |
Kopējiet tālāko kreiso šūnu visā diapazonā. (Vispirms ir jāizceļ diapazons.) |
Ctrl+D |
Kopējiet augšējo šūnu uz leju diapazonā. (Vispirms ir jāizceļ diapazons.) |
Ctrl+B |
Treknrakstā. |
Ctrl+1 |
Formatēt lodziņu. |
Alt+Tab |
Pārslēgt programmu. |
Alt+F4 |
Aizveriet programmu. |
Ctrl+N |
Jauna darba burtnīca. |
Shift+F11 |
Jauna darblapa. |
Ctrl+W |
Aizveriet darblapu. |
Ctrl+E+L |
Izdzēsiet lapu. |
Ctrl+Tab |
Pārslēgt darbgrāmatas. |
Navigācija |
|
Shift+Spacebar |
Izcelt rindu. |
Ctrl+atstarpes taustiņš |
Izcelt kolonnu. |
Ctrl+– (defise) |
Dzēst atlasītās šūnas. |
Bultu taustiņi |
Pāriet uz jaunām šūnām. |
Ctrl+Pg uz augšu/Pg uz leju |
Pārslēgt darblapas. |
Ctrl+bulttaustiņi |
Dodieties uz nepārtrauktā diapazona beigām un atlasiet šūnu. |
Shift+bulttaustiņi |
Izvēlieties diapazonu. |
Shift+Ctrl+bulttaustiņi |
Izvēlieties nepārtrauktu diapazonu. |
Mājas |
Pāriet uz rindas sākumu. |
Ctrl+Home |
Pārvietojieties uz šūnu A1. |
Formulās |
|
F2 |
Rediģēt formulu, parādot precedentu šūnas. |
Alt+Enter |
Sāciet jaunu rindu tajā pašā šūnā. |
Shift+bulttaustiņi |
Iezīmējiet šūnās. |
F4 |
Mainīt absolūto atsauci (“$”). |
Esc |
Atceliet šūnas ierakstu. |
ALT+= (vienādības zīme) |
Summējiet atlasītās šūnas. |
F9 |
Pārrēķiniet visas darbgrāmatas. |
Ctrl+[ |
Iezīmējiet precedentu šūnas. |
Ctrl+] |
Iezīmējiet atkarīgās šūnas. |
F5+Enter |
Atgriezieties sākotnējā šūnā. |
Lai atrastu īsceļu jebkurai funkcijai, nospiediet taustiņu Alt, un īsinājumtaustiņi parādīs lenti. Piemēram, lai atvērtu nosaukumu pārvaldnieku, nospiediet Alt+M+N, un tiek parādīts dialoglodziņš Name Manager.
Augšējā kreisajā stūrī ir ātrās piekļuves rīkjosla. Varat mainīt ātrās piekļuves rīkjoslā redzamos saīsnes, noklikšķinot uz mazās bultiņas rīkjoslas labajā pusē un parādītajā nolaižamajā izvēlnē atlasot to, ko vēlaties pievienot. Piemēram, ja ātrās piekļuves rīkjoslai pievienojat Īpašā ielīmēšana, īpašo ielīmēšanu var piekļūt, izmantojot īsinājumtaustiņu Alt+4. Ņemiet vērā, ka tas darbojas tikai tad, ja ir pielāgota ātrās piekļuves rīkjosla, un visam, ko ievietojat ceturtajā pozīcijā, var piekļūt, izmantojot īsinājumtaustiņu Alt+4.