Auditorijas noteikšana jūsu finanšu modelim

Kas skatīs vai izmantos jūsu finanšu modeli nākotnē? Ja tas ir paredzēts tikai jūsu lietošanai, jums joprojām ir jāievēro labs modeļa dizains, taču nav nepieciešams tērēt daudz laika formatēšanai, lai tas izskatītos forši. Jums joprojām ir jāpievieno pieņēmumi un avota dokumentācija savai atsaucei, pat ja zināt, ka neviens to nekad neskatīsies.

Ir daži cilvēku veidi, kas varētu būt jūsu modeļa auditorija:

• Profesionāli modelētāji: ja jūsu modele ir paredzēta liela mēroga investīcijām vai ja nauda tiek aizdota, pamatojoties uz jūsu modeļa iznākumu, varat sagaidīt, ka profesionāli modelētāji vēlēsies „paskatīties zem jūsu modeļa pārsega”, lai to uzņemtu. nošķirt un pārbaudīt to. Varat ievērojami samazināt audita izmaksas, izmantojot konsekventas formulas, lai samazinātu unikālo formulu skaitu modelī. Neslēpiet lapas un nemēģiniet aizsargāt modeļa daļas — tas tikai satrauks profesionālu modelētāju, kurš vēlēsies redzēt, kā tika aprēķināti jūsu skaitļi.
• Neregulāri modelētāji: dažus modeļus izmantos cilvēki, kuriem modeļu skatīšanās ir tikai daļa no viņu darba — jūs, iespējams, ietilpstat šajā kategorijā. Viņi zina, kā rīkoties programmā Excel, bet nav īsti ieinteresēti izprast visa modeļa sarežģījumus. Viņi vienkārši vēlas pārliecināties, vai tas darbojas pareizi, jo viņiem ir jāpaļaujas uz cipariem, un, iespējams, viņiem tas ir jāizmanto, laiku pa laikam mainot dažus numurus. Veidojot modeli neregulāram modelētājam, vēlaties, lai modelis būtu pēc iespējas vieglāk sekojams. Saglabājiet to racionalizētu un nepārblīvējiet izvades lapas ar nevajadzīgām detaļām. Pārvietojiet visus detalizētos un mazāk svarīgos pieņēmumus uz aizmuguri, lai uz tiem varētu atsaukties tikai nepieciešamības gadījumā.
• Nemodelētāji: dažreiz jūsu modeli skatīs vai izmantos valdes locekļi, pārdevēji vai mārketinga darbinieki, kuriem modelēšana vai Excel lietošana nav daļa no viņu ikdienas dzīves. Piemēram, jūs varētu izveidot pārdošanas informācijas paneļa pārskatu, kas tiek sagatavots katru nedēļu, un lietotājam vienkārši ir jāmaina nolaižamais lodziņš, lai skatītu citu produktu vai reģionu. Jūs vēlaties, lai izvadlapas būtu pēc iespējas vienkāršākas un pievilcīgākas tiem, kas neizmanto Excel. Maz ticams, ka lietotājs vēlēsies izjaukt modeli un izpētīt formulas, tāpēc, lai vienkāršotu modeļa izskatu, varat apsvērt iespēju paslēpt aprēķinu lapas un, iespējams, pat datu lapas — ar vai bez paroles.

Aizsardzība ar paroli ir jāizmanto tikai kā preventīvs līdzeklis, lai novērstu aizrautīgus kolēģus. Tā nav drošības sistēma, un uz to nevajadzētu paļauties kā uz tādu. Meklējiet tīmeklī Excel paroles noņemšanas līdzekli, un jūs atradīsit daudz pieejamās programmatūras, kas var noņemt paroli.

Noslēgumā jāsaka, ka finanšu modeļa plānošana un izstrāde ir būtiska modeļa izveides daļa. Lai izveidotu labi izstrādātu modeli, finanšu modelētājam ir nepieciešams unikāls loģikas, domu skaidrības un grafiskā izkārtojuma prasmju sajaukums, un tas bieži vien izrādās grūti īstenojams praksē. Modeļa izstrāde dažkārt var būt vissarežģītākā daļa, veidojot finanšu modeli, un tas ir viens no grūtākajiem aspektiem, ko mācīt un mācīties.

Mācīšanās izveidot labi izstrādātu modeli nāk ar pieredzi. Taču ātrāks veids, kā attīstīt dizaina prasmes, ir kritiski novērtēt citus modeļus, ar kuriem jūs saskaraties, ņemot vērā to, kas darbojas un kas ne, un pēc tam piemērot to saviem modeļiem.