Pagerinkite savo grynųjų pinigų srautą naudodami „QuickBooks 2019“.

Turite žinoti, kaip stebėti, ką jūsų klientai jums skolingi, ir kaip įvertinti finansinius mokesčius. Vis dėlto nesijaudink. Galite sekti, ką klientas skolingas, keliais būdais. Turbūt paprasčiausias būdas yra parodyti Klientų centrą pasirinkus Klientas → Klientų centras.

Tada pasirinkite klientą iš klientų ir darbų sąrašo (kuris rodomas kairiajame lango krašte). „QuickBooks“ atidaro puslapį, kuriame pateikiamos kliento operacijos. Taip pat rodoma kliento kontaktinė informacija. Šiame paveikslėlyje parodyta kliento klientų centro informacija.

Klientų centro langas

Taip pat turėtumėte žinoti, kad „QuickBooks“ pateikia keletą puikių gautinų sumų (A/R) ataskaitų. Šias ataskaitas rasite spustelėję Ataskaitų piktogramą ir pasirinkę Klientai ir gautinos sumos. Arba galite pasirinkti Ataskaitos → Klientai ir gautinos sumos. Tada „QuickBooks“ rodo maždaug pusšimčio ataskaitų submeniu, kuriame aprašoma, kiek pinigų klientai jums skolingi. Pavyzdžiui, kai kuriose ataskaitose neapmokėtos sąskaitos suskirstytos į skirtingas grupes pagal sąskaitų faktūrų senumą. (Šios ataskaitos vadinamos senėjimu. ) Kai kuriose ataskaitose apibendrinamos tik sąskaitos faktūros arba mokėjimai. Kai kuriose ataskaitose rodomas kiekvieno kliento atviras arba neapmokėtas likutis.

Išrašą, kurį norite išsiųsti klientui, galite atsispausdinti pasirinkę Klientai → Sukurti ataskaitas. Naudokite dialogo langą Sukurti ataskaitas, kad apibūdintumėte, kurių klientų ataskaitas norite spausdinti, ir datų sekas, kurias norite rodyti ataskaitose; tada spustelėkite Spausdinti arba Siųsti el. paštu, kad atsispausdintumėte arba išsiųstumėte ataskaitas el. paštu. Išrašai yra patogus būdas priminti pamirštamiems klientams ar klientams apie pradelstas sumas. Beje, nereikia visiems siųsti ataskaitų už kiekvieną mėnesį. Savo CPA praktikoje kelis kartus per metus išsiunčiau ataskaitas klientams, kurių sąskaitos pradelstos. Šis draugiškas priminimas visada sukelia greitų mokėjimų ir nepatogių atsiprašymų.

Kaip įvertinti finansinius mokesčius „QuickBooks 2019“.

„QuickBooks“ įvertina finansinius mokesčius už neapmokėtas neapmokėtas sąskaitas faktūras, neatsižvelgdama į jokius neatliktus mokėjimus. Atitinkamai, prieš įvertindami finansinius mokesčius, turėsite įsitikinti, kad taikote visus mokėjimus ir kredito pažymas, kad atidarytumėte sąskaitas faktūras.

Norėdami įvertinti finansinius mokesčius, atlikite šiuos veiksmus:

1. Pasirinkite Redaguoti → Nuostatos, kairėje esančiame sąraše spustelėkite piktogramą Finansinis mokestis, tada spustelėkite skirtuką Įmonės nuostatos.

Kad galėtumėte įvertinti finansinius mokesčius, pirmiausia turite juos nustatyti.

Tik „QuickBooks“ administratorius gali pakeisti įmonės finansinių mokesčių nustatymus, ir jis gali tai padaryti tik vieno vartotojo režimu.

„QuickBooks“ rodo dialogo langą „Preferences“, kaip parodyta. (Jei anksčiau įvertinote finansinius mokesčius, „QuickBooks“ rodo langą Įvertinti finansinius mokesčius. Galite atidaryti dialogo langą „Preferences“ ir patikrinti arba redaguoti finansinio mokesčio nustatymus spustelėdami mygtuką „Nustatymai“, esantį lange „Assess Finance Charges“.)

Finansinių mokesčių dialogo langas Parinktys

2. Įveskite metinę palūkanų normą, kurią norite naudoti finansiniams mokesčiams apskaičiuoti.

Perkelkite žymeklį į teksto laukelį Metinė palūkanų norma (%) ir įveskite metinę palūkanų normą.

3. (Pasirenkama) Įveskite minimalų finansinį mokestį, jei toks yra.

Perkelkite žymeklį į teksto laukelį Minimalus finansinis mokestis ir įveskite minimalų mokestį. Pavyzdžiui, jei visada apmokestinate bent 25 USD už pradelstą sąskaitą faktūrą, įveskite 25.

4. Įveskite malonės dienų skaičių.

Malonės dienos. Tai skamba kaip meniškas filmas ar rimtas romanas, ar ne? Iš esmės šis skaičius rodo, kiek dienų esate pasirengę sumažinti žmonių skaičių. Jei teksto laukelyje Atidėjimo laikotarpis (dienos) įvedate 30, „QuickBooks“ pradeda vertinti finansinius mokesčius tik praėjus 30 dienų nuo sąskaitos faktūros apmokėjimo termino pabaigos.

5. Nurodykite, kurią sąskaitą norite naudoti finansiniams mokesčiams stebėti.

Suaktyvinkite išskleidžiamąjį meniu Finansinių mokesčių sąskaita ir pasirinkite Pajamų arba Kitų pajamų tipo sąskaitą.

6. Nurodykite, ar norite taikyti finansinius mokesčius už finansinius mokesčius.

Ar šis teiginys turi prasmę? Jei apmokestinate kam nors finansinį mokestį, o jis ar ji nemoka finansinio mokesčio, galiausiai šis mokestis taip pat bus pradelstas. Taigi, ką daryti kitą kartą, kai įvertinsite finansinius mokesčius? Ar skaičiuojate finansinį mokestį nuo finansinio mokesčio? Jei norite tai padaryti (ir jei tai leidžia valstijos ir vietos įstatymai), pažymėkite žymės langelį Įvertinti finansinius mokesčius už pradelstus finansinius mokesčius.

7. Pasakykite „QuickBooks“, ar ji turėtų skaičiuoti finansinius mokesčius nuo mokėjimo datos, ar nuo sąskaitos faktūros datos.

Pasirinkite parinkčių mygtuką „Apmokėjimo data“ arba „Sąskaitos faktūros / atsiskaitymo data“. Kaip galite spėti, apskaičiuojate didesnius finansinius mokesčius, jei pradedate skaičiuoti palūkanas sąskaitos faktūros datą.

8. Pasakykite „QuickBooks“, ar ji turėtų spausdinti finansinių mokesčių sąskaitas faktūras.

Pažymėkite žymės langelį Pažymėti finansinių mokesčių sąskaitas faktūras „Būtina spausdinti“, jei vėliau norite spausdinti apskaičiuojamų finansinių mokesčių sąskaitas faktūras.

9. Spustelėkite Gerai.

Kai naudojate dialogo langą Nuostatos, kad nurodytumėte „QuickBooks“, kaip turėtų būti skaičiuojami finansiniai mokesčiai, spustelėkite Gerai.

10. Pasirinkite Klientai → Įvertinti finansinius mokesčius arba pagrindiniame ekrane spustelėkite piktogramą Finansiniai mokesčiai.

Atsiras langas Įvertinti finansinius mokesčius, kaip parodyta. Šiame lange rodomi visi finansiniai mokesčiai, kuriuos apskaičiavo „QuickBooks“, suskirstyti pagal klientą.

Langas Įvertinti finansinius mokesčius

11. Įveskite finansinio mokesčio nustatymo datą.

Perkelkite žymeklį į teksto laukelį Įvertinimo data ir įveskite datą, kada vertinate finansinius mokesčius. Esu pasiruošęs lažintis, kad tai yra dabartinė data. (Ši data taip pat yra sąskaitos faktūros data, kuri bus naudojama finansinių mokesčių sąskaitose faktūrose, jei jas sukursite.)

12. Patvirtinkite, kurių klientų finansinius mokesčius norite įvertinti.

„QuickBooks“ iš pradžių pažymi visus finansinius mokesčius, o tai reiškia, kad kiekvienam finansiniam mokesčiui parengia naują sąskaitą. („QuickBooks“ finansinius mokesčius pažymi maža varnele.) Jei norite panaikinti finansinio mokesčio žymėjimą (arba vėliau pažymėti), spustelėkite jį. Norėdami panaikinti visų mokesčių žymėjimą, spustelėkite mygtuką Atžymėti visus. Norėdami pažymėti visus mokesčius, spustelėkite mygtuką Pažymėti viską.

Pasirinkę kliento vardą ir spustelėję mygtuką Surinkimo istorija, galite sudaryti bet kurio klientų ar darbų, išvardytų lange Įvertinti finansinius mokesčius, surinkimo ataskaitą.

13. Spustelėkite mygtuką Įvertinti mokesčius.

Kai lange Įvertinti finansinius mokesčius teisingai aprašomi finansiniai mokesčiai, kuriuos norite įvertinti, spustelėkite Įvertinti mokesčius. Baigėte finansinių mokesčių skaičiavimus ir vertinimus.

Kaip elgtis su indėliais „QuickBooks“.

Kol aš kalbu apie jūsų pinigų srautų gerinimą, leiskite trumpai paminėti vieną kitą galingą pinigų srautų metodą ir aptarti šiam metodui reikalingą buhalteriją.

Vienas paprastas būdas pagerinti grynųjų pinigų srautą yra priimti arba reikalauti išankstinių indėlių ar išlaikymo iš klientų ar klientų prieš atliekant faktinį darbą. Kitaip tariant, prieš pradėdami dirbti, užsakydami inventorių arba darydami bet ką, kas yra pirmasis jūsų verslo žingsnis, kad užbaigtumėte pardavimą, renkate šaltus, kietus pinigus.

Deja, šie klientų indėliai, kaip jie vadinami, sukuria tam tikrų buhalterinių problemų. Iš esmės kyla klausimas, kaip įrašyti čekį ar grynųjų pinigų įmoką už daiktus, kurių dar nepadarėte ar nepardavote? Turite dvi pagrindines parinktis:

• Lengvas būdas: galite įrašyti paslaugos ar produkto pardavimo kvitą. Tokiu būdu skaičiuojate grynuosius pinigus, patenkančius į jūsų verslą, ir atpažįstate pajamas. Taip pat atminkite, kad jei užstatas yra negrąžinamas – ir pinigų srautų tikslais, užstatas turėtų būti negrąžinamas – turėtumėte skaičiuoti pajamas, kai gaunate indėlį, jei esate mokesčių mokėtojas grynaisiais pinigais. (Tikriausiai esate grynųjų pinigų mokėtojas, bet paklauskite savo mokesčių konsultanto, jei nesate tikri.)
• Tikslus būdas: galite pripažinti indėlį kaip naują įsipareigojimą. Tai galite padaryti sukurdami žurnalo įrašą, kuriame įrašomas jūsų grynųjų pinigų sąskaitos padidėjimas ir jūsų klientų indėlių einamųjų įsipareigojimų sąskaitos padidėjimas. Jei užstatas yra grąžinamas ir esate grynųjų pinigų mokėtojas arba kaupimo principu grindžiamas mokesčių mokėtojas, tikriausiai turėtumėte naudoti šį metodą. Kai pardavimas bus baigtas ir sąskaita faktūra bus išrašyta vėliau, naudokite kliento indėlio elementą kaip minusinę sumą pardavimo sąskaitoje faktūroje, kad perkeltumėte sumą iš įsipareigojimų sąskaitos ir pritaikytumėte ją mokėtinam sąskaitos likučiui.