„QuickBooks 2019“ internetinė bankininkystė

Šiame straipsnyje pradedame aptarti „QuickBooks“ internetinės bankininkystės ir sąskaitų apmokėjimo funkcijas, o tada aptariame „Intuit PaymentNetwork“ paslaugas, kurios yra gana šaunios kai kurioms įmonėms skirtos priemonės. Taip pat trumpai apžvelgiame kai kurias kitas internetines paslaugas, kurias Intuit teikia QuickBooks vartotojams.

Elektroninės bankininkystės dalykas

Prieš aptardami „QuickBooks“ internetinės bankininkystės ir mokėjimo paslaugų naudojimą, turite pagalvoti, ar šios funkcijos yra prasmingos jums ir jūsų verslui. Internetinė bankininkystė yra prasminga kai kuriems žmonėms – galbūt net jums. Vėlgi, tai gali būti panašesnė į 62 m. „Cadillac“ pelekus: kietas, bet ne toks kietas.

Tai dėl ko čia šurmulys?

„QuickBooks“ internetinę bankininkystę sudaro dvi dalys: pati internetinė bankininkystė ir sąskaitų apmokėjimas internetu. Iš esmės internetinė bankininkystė suteikia galimybę perduoti sąskaitos pervedimo instrukcijas į banką ir parsisiųsti (nuskaityti) sąskaitos informaciją elektroniniu būdu naudojantis kompiuteriu ir internetu. Sąskaitų apmokėjimas internetu suteikia galimybę elektroniniu būdu perduoti mokėjimo nurodymus. (Iš esmės liepiate bankui parašyti, antspauduoti ir išsiųsti čekį, kad jums to nereikėtų.)

Ir tai, mano drauge, yra beveik viskas, kas yra internetinė bankininkystė.

Keletas priežasčių būti atsargiems dėl bankininkystės internete

Nežinau, ar verta bankuoti internetu, bet pasidalinsiu su jumis mintimis. Ir nejuokauju, daugelį metų turėjau abejonių dėl šios funkcijos. Ar tai saugu? Ar tai lengva? Ar tai tik dar vienas būdas programinės įrangos kompanijai ir mano bankui iš manęs uždirbti daugiau pinigų?

Štai mano naujausias mąstymas šiuo klausimu: turėtumėte naudotis internetine bankininkyste. Tai saugu, jei nesidalinate asmeniniu identifikavimo numeriu (PIN) ir sutaupote daug laiko. Tiesą sakant, internetinė bankininkystė turėtų leisti daugeliui verslo savininkų savaitės pabaigoje atlikti savo knygas tik kelias minutes.

Tai pasakius, norėčiau greitai atkreipti dėmesį į kelias muses, taip sakant:

• Jūsų bankas turi naudoti „Intuit“ paslaugą. Norėdami naudotis visapusiška internetinės bankininkystės paslauga, turite naudoti banką, kuris užsiregistravo gauti šią Intuit paslaugą. Prisiregistravo daug, daug didelių bankų. Žinoma, vis daugiau bankų registruojasi nuolat, bet kai kurie dar neprisiregistravo. Taigi, jei jūsų bankas neįstojo į traukinį – tai yra, „Intuit“ – jūs taip pat negalite peršokti, bent jau ne kaip visavertis grupės narys.

Norėdami sužinoti, ar jūsų bankas teikia internetinę bankininkystę, pasirinkite Bankininkystė → Banko informacijos santraukos → Dalyvaujančios finansų įstaigos. Prisijungus prie interneto, „QuickBooks“ rodomas bankų, palaikančių internetinės bankininkystės „Intuit“ skonį, sąrašas.

• Tai nėra visiškai be popieriaus. Nors visiškai elektroninė sistema skamba tikrai efektyviai ir labai sklandžiai, turite suprasti, kad sąskaitų apmokėjimas internetu (pagrindinė internetinės bankininkystės sudedamoji dalis) dažnai nėra toks efektyvus arba aptakus, nes, tiesą sakant, sistema nėra visiškai elektroninė. .
  "Kas per …?" tu klausi. "Maniau, kad tai buvo esmė." Ar gerai, ar blogiau, dauguma įmonių vis dar yra įsteigtos ir vis dar tikisi gauti popierinius čekius su perlaidų patarimais. Kai perduodate mokėjimo nurodymus, dažnai atsitinka taip, kad bankas ar mokėjimo internetu tarnyba tiesiog išspausdina jums čekį. Pagalvokite apie tai minutę. Jei bankas spausdina čekį, vis tiek turite visus atspausdinto čekio trūkumus, įskaitant šiuos:
  • Vis tiek turite skirti papildomo laiko siuntimui.
  • Vis tiek turite galimybę, kad čekis pasimes.
  • Vis tiek turite galimybę, kad čekis bus netinkamai pritaikytas. Kitaip tariant, čekis, skirtas apmokėti elektros energijos sąskaitą, gali būti pritaikytas jūsų kaimyno sąskaitai.
• Didesnė klaidos tikimybė. Be to, jūs turite papildomų sunkumų, kai jūsų bankas, o ne jūs, slampinėja visus šiuos dalykus.
• Tai (dažniausiai) nėra nemokama. Blogiausia, kad bankas greičiausiai ims mokestį už šią paslaugą. Taip pat ir „Intuit“. (Atminkite, kad bankai ir programinės įrangos įmonės mano, kad internetinė bankininkystė yra būdas užsidirbti pinigų.)
• Galite susipainioti su pardavėju. Mokėjimų gavimas iš banko, o ne tiesiogiai iš jūsų, gali suklaidinti pardavėjus. Sumišimas kyla dėl to, kad čekiai, kuriuos jie gauna, yra supakuoti į šiuos mielus vokelius, kurie turi būti suplėšyti išilgai perforacijos beveik iš visų pusių. Ir kadangi negalite išsiųsti perlaidos kvito su mokėjimu internetu, pardavėjai gali lengvai neteisingai įskaityti jūsų sąskaitą, o tai gali sukelti problemų. (Mano elektros energijos įmonė nuolat grasina išjungti dujas mano biure, nes nors mano mokesčiai už elektrą ir dujas yra įtraukti į tą pačią sąskaitą, elektros įmonei nepatinka, kad siųstu vieną čekį per „QuickBooks“ internetinę sąskaitų apmokėjimo sistemą. reikia dviejų patikrų: vienos sąskaitos už elektrą ir kitos už dujas.)

Reikia paminėti dar vieną problemą. Naudodamiesi internetine bankininkyste kuriate sudėtingą sistemą be aiškios atsakomybės už problemų sprendimą ir techninę pagalbą. O tai reiškia, kad iškilus problemoms ne visada gali kam nors paskambinti ir paprašyti pagalbos. (Nejuokauju. Tiesiog kitą dieną kažkoks vargšas vaikinas man atsiuntė el. laišką, nes jo internetinės bankininkystės reikalai neveikė. Intuit kaltino banką; bankas kaltino jo kompiuterio aparatinę įrangą; kompiuterių įmonė kaltino Intuit. Šis vaikinas turi problemą, kurios niekas negali. išspręs arba išspręs.) Tai svarbu suprasti, todėl leiskite trumpai apibūdinti veiksmus, kurių gali prireikti atliekant mokėjimą internetu:

Įvedate operaciją „QuickBooks“.

Užmezgate (arba „QuickBooks“ sukuria) interneto ryšį.

„QuickBooks“ naudoja interneto ryšį, kad išsiųstų operaciją į banką.

Bankas gauna operacijos informaciją ir paprastai sukuria čekį, kurį išsiunčia asmeniui, kuriam mokate.

Asmuo, kurį mokate, gauna čekį (tikitės) ir kredituoja jūsų sąskaitą.

Penki paprasti žingsniai, tiesa? Neteisingai. Bet kuris iš šių penkių žingsnių gali suklysti. O jei taip, jūs iš tikrųjų neatliekate mokėjimo ar pervedimo ir nežinote, kodėl:

• Atsitinka klaidų. Jei „QuickBooks“ arba jūsų kompiuteryje yra klaida, gali būti, kad įvedėte ir persiuntėte operaciją, nors iš tikrųjų to nepadarėte. Man taip atsitiko.
• Turite prisijungti prie interneto. Jei jūsų interneto ryšys neveikia arba neveikia patikimai, negalite išsiųsti internetinės operacijos. Turėjau problemų su internetine bankininkyste namuose, naudojant kabelinio modemo interneto ryšį (audros nutraukimas) ir darbe, kai naudoju tinklą ir šviesolaidinį ryšį (netinkamai sukonfigūruotas tinklas arba sugedusi aparatinė įranga).
• Bankai klysta. Jei bankas suklys spausdindamas ar išsiųsdamas čekį, žinoma, čekis ten nepasieks. „QuickBooks“ leidžia ant čekio įvesti penkių eilučių adresą, tačiau banko ar internetinių mokėjimo paslaugų atspausdintas čekis gali turėti tik keturias eilutes. Taigi „QuickBooks“ tiesiog pašalina penktąją adreso bloko eilutę.

Kai tik iškyla kuri nors iš šių problemų, jūs nežinote, kas nutiko – tik tai, kad kažkas nutiko. Ir jūs būsite atsakingas už problemos sprendimą, net jei dėl to kaltas jūsų bankas, „Intuit“, interneto paslaugų teikėjas, telefono ryšio bendrovė ar kas nors kitas.

Internetinės bankininkystės prasmė

Taigi, ką daryti? Pateiksiu pasiūlymą: jei naudojatės banku, teikiančiu internetinę bankininkystę, išbandykite paslaugą. absoliučiai! Tai nėra labai brangu – galbūt nemokama arba (blogiausiu atveju) tik keli doleriai per mėnesį. Jei vėliau nuspręsite, kad paslauga jums nepatinka, visada galite grįžti prie bankininkystės senamadišku būdu.

Jei naudojatės banku, kuris neteikia internetinės bankininkystės paslaugų, ir esate dėl to labai sumišę, galite išbandyti internetinės bankininkystės sąskaitų apmokėjimo internetu komponentą, naudodamiesi internetine sąskaitų apmokėjimo paslauga Intuit. Sąskaitų apmokėjimas internetu yra dalis, kai siunčiate nurodymus savo bankui (jei jis teikia paslaugą) arba „Intuit“, kad už jus išrašytumėte ir išsiųstumėte čekius. Sąskaitų apmokėjimo internetu paslauga galite naudotis su bet kuria paskyra. Iš esmės jūs suteikiate „Intuit“ leidimą automatiškai išskaityti pinigus iš jūsų sąskaitos, kad galėtumėte atlikti mokėjimus už jus.

Prisiregistravimas paslaugai

Viskas, ką jums reikia padaryti norint užsiregistruoti internetinės bankininkystės paslaugai, tai pasirinkti Bankininkystė → Banko tiekimas → Nustatyti sąskaitą internetinėms paslaugoms. „QuickBooks“ paleidžia internetinės programos vedlį, kuris supažindins jus su paraiškos dėl internetinės bankininkystės paslaugų teikimo žingsniais. Tiesiog vykdykite ekrane pateikiamas instrukcijas ir galite ! Viskas. Kitas raštingumo privalumas.

Norėdami iš tikrųjų pradėti siųsti mokėjimus internetu arba pateikti užklausas dėl sąskaitos, turite užpildyti paraišką ir ją apdoroti. Taip pat atminkite, kad paprastai galite užpildyti paraišką užpildę savo banko dokumentus ir juos pateikę. Jums gali nereikėti naudoti internetinės paraiškos teikimo proceso.

Mokėjimo internetu atlikimas

Planuokite sukurti ir išsiųsti mokėjimus internetu gerą savaitę iki jų termino. Jūsų užklausos apdorojimas, o tada čekio atspausdinimas ir siuntimas užtrunka, kol bus teikiama internetinė sąskaitų apmokėjimo paslauga, o banko išsiųstas čekis paštu nesiunčiamas greičiau nei čekis, kurį siunčiate patys. Taigi, nesitikėkite, kad sąskaitų apmokėjimas internetu padės sutaupyti laiko, palyginti su čekių, kuriuos spausdinate ar rašote patys, siuntimu.

Prisiregistravę prie internetinės bankininkystės, atlikti mokėjimus yra paprasta. Tiesiog atlikite šiuos veiksmus:

1. Pasirinkite Bankininkystė → Rašyti čekius.

Taip pat galite spustelėti piktogramą Rašyti patikrinimus pagrindiniame ekrane. Jei anksčiau rašėte čekius naudodami „QuickBooks“, tikriausiai atpažįstate savo seną draugą lange „Rašyti čekius“, kaip parodyta.

Langas Rašyti patikrinimus.

2. Spustelėkite lango viršuje esantį išskleidžiamąjį meniu Banko sąskaita ir pasirinkite sąskaitą, iš kurios norite parašyti šį čekį.

Paskyros pasirinkimas yra tikrai svarbus žingsnis. Prieš rašydami čekį įsitikinkite, kad prisijungiate prie tinkamos paskyros.

3. Ant juostelės pažymėkite žymės langelį Mokėti internetu.

Šio žymės langelio pasirinkimas yra dar vienas svarbus veiksmas. Jei nepažymite šio žymės langelio, jūs neatliekate mokėjimo internetu; jūs tiesiog rašote įprastą čekį, kurį turite atsispausdinti arba rašyti ranka.

4. Užpildykite čekį.

Jei gavėjas yra viename iš jūsų vardų sąrašų, automatinio pildymo funkcija užpildo gavėjo vardą eilutėje Mokėti pagal užsakymą, kai įvedate kelias raides. Norėdami apmokėti sąskaitas internetu, turite nurodyti teisingą adresą. Jei adresas yra neišsamus, „QuickBooks“ įspėja ir prašo jį ištaisyti. Jei anksčiau neįvedėte šio asmens ar šalies operacijos arba neįtraukėte to asmens ar šalies į sąrašą, „QuickBooks“ paprašys greitai pridėti arba nustatyti gavėjo vardą. Padaryti, kad.

Beje, „QuickBooks“ leidžia rinkti daugiau informacijos apie visus, kuriems ketinate mokėti mokėdami internetu.

Įveskite čekio sumą šalia dolerio ženklo ir paspauskite Tab. „QuickBooks“ įrašo sumą už jus dolerių eilutėje.

5. Jei reikia, užpildykite skirtukus Išlaidos ir Prekės.

6. Spustelėkite mygtuką Išsaugoti ir naujas arba Išsaugoti ir uždaryti, kad baigtumėte rašyti čekį.

Spustelėkite Išsaugoti ir naujas, kad parašytumėte kitą čekį, arba spustelėkite Išsaugoti ir uždaryti, jei baigėte rašyti čekius. Štai jūs tai turite. Jūsų čekis parašytas, įrašytas į čekių registrą ir paruoštas išsiųsti, kad bankas arba „Intuit“ galėtų jį atspausdinti ir išsiųsti paštu.

Ir jūs manėte, kad tai bus sunku, ar ne?

Žmonės, pripratę prie „Quicken“, „QuickBooks“ pusbrolio produkto, gali norėti naudoti registro langą mokėdami internetu. „QuickBooks“ taip pat galite naudoti registravimo langą, nors tai padaryti nėra taip paprasta. Mokėjimą įvedate įprastu būdu, tik teksto laukelyje Čekio numeris įvedate žodį SEND .

Pinigų pervedimas elektroniniu būdu

Taip pat galite elektroniniu būdu pervesti pinigus iš vienos banko sąskaitos į kitą, jei sąskaitos yra tame pačiame banke. (Žinoma, abi sąskaitos taip pat turi būti nustatytos internetinei bankininkystei.) Štai ką reikia padaryti:

1. Pasirinkite Bankininkystė → Pervesti lėšas.

Pamatysite langą Pervesti lėšas tarp sąskaitų.

2. Išskleidžiamajame meniu Pervesti lėšas iš pasirinkite banko sąskaitą, iš kurios ketinate pervesti pinigus.

3. Išskleidžiamajame meniu Pervesti lėšas į pasirinkite banko sąskaitą, į kurią norite pervesti pinigus.

4. Pasirinkite sąskaitą, į kurią norite gauti lėšas.

5. Pažymėkite žymės langelį Lėšų pervedimas internetu.

Tai darydami praneša „QuickBooks“, kad norite atlikti šį perkėlimą elektroniniu būdu. (Šis laukelis nerodomas, jei nesate nustatę internetinės bankininkystės.)

6. Lauke Pervedimo suma įveskite norimą pervesti sumą ir užpildykite teksto laukelį Atmintinė.

Kada nors galite patekti į sąskaitos, iš kurios pervedate pinigus, registrą ir susimąstyti, kur ir kodėl pervedėte šiuos pinigus. Užpildę atmintinės eilutę iš anksto išspręsite šią mažą paslaptį.

7. Spustelėkite Įrašyti ir uždaryti.

Perdavimas įrašomas. Perdavus pavedimo instrukcijas, pavedimo operacija įrašoma į Jūsų sąskaitą – galbūt ne iš karto, bet taip greitai, kaip užregistruojamas pavedimas telefonu ar bankomato pavedimas.

Instrukcijų keitimas

„QuickBooks“ iš tikrųjų nesiunčia ir neperduoda jūsų mokėjimo ir pervedimo instrukcijų, kol to nepasakysite. Šis mažas faktas reiškia, kad galite keisti arba redaguoti savo mokėjimo nurodymus (ką įvedate lango Rašyti čekius) ir pervedimo instrukcijas (kas įvedate lange Pervesti lėšas tarp sąskaitų), kol iš tikrųjų jas perduosite. Internetinius mokėjimus ir sąskaitos pervedimus redaguojate taip pat, kaip įprastus mokėjimus ir sąskaitos pervedimus.

Instrukcijų siuntimas

Aprašę mokėjimus internetu ir sąskaitos pervedimus, kuriuos norite, kad „QuickBooks“ atliktų, perduodate šią informaciją bankui. Norėdami tai padaryti, atlikite šiuos veiksmus:

1. Pasirinkite Bankininkystė → Banko informacijos santraukos → Banko informacijos centras.

Pamatysite banko informacijos santraukų langą, kuriame nurodoma banko sąskaita, su kuria dirbsite.

2. Kairėje ekrano pusėje esančioje lango srityje Finansų įstaiga išskleidžiamajame meniu pasirinkite banką, kuriam siunčiate mokėjimo ir pervedimo nurodymus.

3. Paskutinį kartą peržiūrėkite mokėjimo ir pervedimo instrukcijas.

Paskutinį kartą žvilgtelėkite į sąrašą Siunčiamos prekės, kad įsitikintumėte, jog visos siunčiamos mokėjimo ir pervedimo instrukcijos yra teisingos. Jei turite klausimų dėl tam tikros instrukcijos, spustelėkite ją ir spustelėkite mygtuką Redaguoti. Jei žinote, kad tam tikra mokėjimo instrukcija yra neteisinga, spustelėkite ją ir spustelėkite mygtuką Ištrinti.

4. Norėdami išsiųsti mokėjimo ir pervedimo nurodymus, spustelėkite mygtuką Siųsti/Gauti.

„QuickBooks“ ragina įvesti PIN kodą mielame mažame dialogo lange. Jei mokėjimo ir pervedimo instrukcijas siunčiate pirmą kartą, „QuickBooks“ tikriausiai paragins jus pakeisti PIN kodą. Jei neturite siųsti operacijų, „QuickBooks“ pervadina mygtuką „Gauti operacijas“.

5. Peržiūrėkite visas operacijas, apie kurias jums praneš bankas.

Kai „QuickBooks“ prisijungia ir siunčia bei gauna operacijas, „QuickBooks“ atnaujina internetinės bankininkystės centro lange rodomą informaciją. Daugiau informacijos apie daugelį išvardytų elementų galite gauti spustelėję juos. Galite pridėti operacijas, kurias „QuickBooks“ atsisiunčia iš banko, bet kurių dar nėra jūsų banko sąskaitos registruose, spustelėdami mygtuką „Pridėti operacijas prie „QuickBooks“, kuris rodomas lango apačioje.

6. Spustelėkite Uždaryti.

Ei, kai baigsi, baigsi.

Žinutė butelyje

Pradedant visas banko paslaugas gali būti šiek tiek neramu. Ką daryti, jei, pavyzdžiui, turite klausimų? Viskas, ką jums reikia padaryti, tai nusiųsti el. laišką bankui ir užduoti ten esantiems žmonėms bet kokio klausimo, kurį paprastai užduotumėte skambindami telefonu arba per vairuotojo langą. Norėdami tai padaryti, atlikite šiuos veiksmus:

1. Pasirinkite Bankininkystė → Banko tiekimas → Sukurti internetinės bankininkystės pranešimą.

„QuickBooks“ parodo banko informacijos santraukų pranešimo langą ir įrašo banko pavadinimą (jei naudojate internetinės bankininkystės paslaugas tik su vienu banku). Jei internetinės bankininkystės paslaugomis naudojatės daugiau nei viename banke, išskleidžiamajame meniu Žinutė kam pasirinkite banko, kuriam norite siųsti žinutę, pavadinimą.

2. Spustelėkite teksto laukelį Tema ir įveskite trumpą pranešimo temos aprašymą.

Galbūt sakau jums tai, ką jau žinote, bet dauguma el. pašto programų tiesiog rodo pranešimų sąrašą, kuriame yra siuntėjas, pranešimo tema ir data. Todėl jūsų naudojama pranešimo tema yra viena iš pirmųjų pranešimų informacijos, kurią mato banko žmonės.

3. Pasirinkite internetinę paskyrą, kurią ketinate aptarti pranešime.

4. Spustelėkite teksto laukelį Pranešimas ir įveskite savo pranešimą.

Tu čia vienas.

5. (Pasirenkama) Spustelėkite mygtuką Spausdinti, kad išspausdintumėte pranešimo kopiją.

6. Spustelėkite Gerai.

Spustelėję Gerai, pridedate pranešimą prie dalykų, kuriuos galite siųsti, kai kitą kartą prisijungsite prie banko, sąrašo.

Kitos internetinės galimybės

„Intuit“ teikia keletą kitų smulkaus verslo tipo internetinių paslaugų „QuickBooks“ vartotojams. Bendrovė taip pat pasirūpino, pavyzdžiui, prekybinės kredito kortelės paslauga; Galite kreiptis dėl šios paslaugos internetu ir naudotis ja internetu, kad gautumėte mokėjimus ir netgi gautumėte mokesčių leidimus. „QuickBooks“ automatiškai sujungia jus su savo internetinės paieškos rinkodaros paslauga. Kai kurios „QuickBooks“ darbo užmokesčio apskaitos paslaugos yra labai internetinės.

Jei turite klausimų apie dabartinę bet kurio iš šių produktų ar paslaugų būklę, apsilankykite „ QuickBooks“ svetainėje ir ieškokite paslaugos pavadinimo.