Hvernig á að meta nettó sjóðstreymi í QuickBooks 2014

Ferlið við að áætla nettó sjóðstreymi frá fjárfestingunni krefst aðeins meiri vinnu en fyrri æfingin gerði. Þó að þú sért að vinna með QuickBooks þarftu aðstoð Excel eða annars fjárhagslegs töflureikni.

Sestu niður og hugsaðu vel um allar aukatekjur og aukakostnað sem fjárfestingin veldur. Augljóslega vonar þú að nettóáhrif fjárfestingarinnar muni spara þér peninga. Hins vegar munu ákveðnar upphæðir af fjárfestingunni kosta þig. Á hinn bóginn færðu líka sparnað sem fjárfestingin skilar.

Þú vilt búa til smá tímaáætlun - þetta er hægt að skrifa aftan á kokteilservíettu eða slá inn í töflureiknisforrit eins og Excel - og nota það til að meta vandlega og reikna út sjóðstreymi.

Segjum sem svo, ef um skrifstofuhúsnæðið er að ræða, að eftirfarandi tveir liðir ráði hreinu sjóðstreymi:

• Nýja veðið krefst árlegrar $21.000 vaxtagreiðslu. Til að hafa hlutina einfalda (ekki hafa áhyggjur af afskriftir höfuðstóls strax), segjum að þetta veð sé eingöngu vextir. Segjum ennfremur að þú þurfir að greiða allan veðstöðuna á 20 árum sem hluta af blöðrugreiðslu. Í millitíðinni greiðir þú hins vegar $21.000 í lok hvers árs.

• Vegna þess að þú átt þína eigin byggingu spararðu $20.000 í leigu fyrsta árið. Þessi upphæð hækkar þó með hverju ári. Ef leigan sem þú hefur verið að borga hefur hækkað á hverju ári um 3 prósent vegna verðbólgu gætirðu viljað gera ráð fyrir að húsaleigusparnaður þinn, til þess að vera nákvæmlega spáð, ætti að hækka um 3 prósent á hverju ári líka.

  Til dæmis gætirðu viljað gera ráð fyrir að á öðru ári jafngildir leigusparnaður þinn 103 prósent af $20.000. Á þriðja ári jafngildir húsaleigusparnaður þinn 103 prósent af $20.600 (sem er húsaleigusparnaður annars árs).

Er þessi viðskipti húsaleigusparnaðar skynsamleg? Með fjárfestingarfjárfestingu sparar fjárfestingin þér oft peninga á einhvern hátt. Þess vegna þarftu að meta þann sparnað í gegnum árin sem þú munt nota fjármagnsfjárfestinguna. Í þessu tilviki ætti húsaleigusparnaður að vera jafn núverandi húsaleigusparnaði auk verðbólgu fyrir hvert ár.

Önnur leið til að skoða leigusparnaðarupphæðina er að segja að húsaleigusparnaðurinn jafngildi leigunni sem þú þarft ekki að borga ef þú átt húsið.

Taflan tekur saman sjóðstreymi sem þú nýtur með því að fjárfesta í þessari byggingu og hefur dálk fyrir hvert ártal. Áætlunin inniheldur einnig þrjá dálka, þar sem greint er frá leigusparnaði, árlegri vaxtagreiðslu húsnæðislána og nettófjárstreymi. Hreint sjóðstreymisupphæð er jöfn húsaleigusparnaði að frádregnum vaxtagreiðslu húsnæðislána.

Takið eftir því að fyrstu tvö árin eru vextir af húsnæðislánum hærri en leigusparnaður. Hins vegar, á 3. ári og síðar, er húsaleigusparnaður umfram veðgreiðslu.

Samantekt á uppbyggingu sjóðstreymis

Þegar þú horfir á sjóðstreymi sem stafar af fjármagnsfjárfestingu þarftu að gera ráð fyrir því hvað gerist við lok líftíma fjárfestingarinnar. Ef um er að ræða byggingarfjárfestingu, til dæmis, þarftu líklega að sýna fram á að húsnæðislánið sé greitt upp. Þú gætir líka viljað sýna söluna á byggingunni á einhverjum tímapunkti.

Til að sýna þér hvernig þetta virkar, gerðu ráð fyrir að í lok árs 20 greiðir þú af húsnæðisláninu (sem verður samt $300.000 vegna þess að þú hefur bara borgað vexti) og segjum að þú seljir bygginguna fyrir $630.000. Þessi upphæð er mat.

Til að koma með þetta mat skaltu taka upprunalega $350.000 kaupverðið og blása síðan upp þá upphæð árlega um 3 prósent á 20 árum. Að gera það gefur áætlað söluverð árið 20 upp á $630.000. Þú greiðir líka sölukostnað sem nemur $30.000.

Eftirfarandi tafla sýnir hvernig þessar tölur framleiða endanlegt sjóðstreymi sem er slitið. Brúttó söluverð jafngildir $630.000. Þá þarftu að borga $300.000 veð. Þú hefur líka $30.000 í sölukostnað. Ef þú dregur veð og sölukostnað frá brúttósöluverði, þá jafngildir endanlegt sjóðstreymi $300.000.

Brúttó söluverð $630.000 mínus $300.000 fyrir veðgreiðslu að frádregnum $30.000 fyrir sölukostnað jafngildir $300.000.

Mat á gjaldþroti sjóðstreymis

Lokaskrefið er að sameina upplýsingarnar sem sýndar eru. Hreint sjóðstreymi dálkurinn tekur saman nettó sjóðstreymi úr töflunni á undan. Sjóðstreymisdálkur gjaldþrotaskipta sýnir 0 fyrstu 19 árin. Árið 20 sýnir sjóðstreymi slita hins vegar sem $300.000. Raunverulegur samningur sameinar nettó sjóðstreymi og sjóðstreymi gjaldþrotaskipta.

Sameina allt sjóðstreymi