Bættu peningainnstreymi þitt með QuickBooks 2019

Þú þarft að vita hvernig á að fylgjast með því hvað viðskiptavinir þínir skulda þér og hvernig á að meta fjármagnsgjöld. Hafðu samt engar áhyggjur. Þú getur fylgst með því hvað viðskiptavinur skuldar á nokkra vegu. Sennilega er einfaldasta aðferðin að sýna viðskiptavinamiðstöðina með því að velja Viðskiptavinur → Viðskiptavinamiðstöð.

Næst skaltu velja viðskiptavin af listanum Viðskiptavinir og störf (sem birtist meðfram vinstri brún gluggans). QuickBooks þeytir upp síðu sem sýnir viðskipti fyrir viðskiptavininn. Það sýnir einnig tengiliðaupplýsingar viðskiptavinarins. Þessi mynd sýnir upplýsingar um viðskiptavinamiðstöð fyrir viðskiptavin.

Viðskiptavinamiðstöð glugginn

Þú ættir líka að vera meðvitaður um að QuickBooks veitir nokkrar sniðugar viðskiptakröfur (A/R) skýrslur. Þú kemst í þessar skýrslur með því að smella á Skýrslur táknið og velja Viðskiptavinir og kröfur. Eða þú getur valið Skýrslur → Viðskiptavinir og kröfur. QuickBooks birtir síðan undirvalmynd með um hálft tug skýrslna sem lýsa því hversu mikið fé viðskiptavinir skulda þér. Sumar skýrslur skipuleggja til dæmis opna reikninga í mismunandi hópa eftir því hversu gamlir reikningarnir eru. (Þessar skýrslur eru kallaðar öldrun. ) Sumar skýrslur taka aðeins saman reikninga eða greiðslur. Og sumar skýrslur sýna opna eða ógreidda stöðu hvers viðskiptavinar.

Þú getur prentað yfirlit til að senda til viðskiptavinar með því að velja Viðskiptavinir→ Búa til yfirlit. Notaðu gluggann Búa til yfirlit til að lýsa hvaða viðskiptavinum þú vilt prenta yfirlit fyrir og dagsetningarbilin sem þú vilt að yfirlitin sýni; smelltu síðan á Prenta eða tölvupóst til að prenta eða senda yfirlitin í tölvupósti. Yfirlýsingar eru handhægar leiðir til að minna gleymda viðskiptavini eða viðskiptavini á gjaldfallnar upphæðir. Við the vegur, þú þarft ekki að senda yfirlit til allra fyrir hvern mánuð. Í CPA starfi mínu sendi ég út yfirlýsingar nokkrum sinnum á ári til viðskiptavina með gjaldfallna reikninga. Þessi vinalega áminning gefur alltaf af sér handfylli af skjótum greiðslum og óþægilegum afsökunarbeiðnum.

Hvernig á að meta fjármagnsgjöld í QuickBooks 2019

QuickBooks metur fjármagnsgjöld á ógreiddum opnum reikningum án þess að taka tillit til óbeittra greiðslna. Í samræmi við það þarftu að ganga úr skugga um að þú notir allar greiðslur og kreditnótur til að opna reikninga áður en þú metur fjármagnsgjöld.

Til að meta fjármagnsgjöld skaltu fylgja þessum skrefum:

1. Veldu Edit → Preferences, smelltu á Finance Charge táknið í listanum til vinstri og smelltu síðan á Company Preferences flipann.

Til að geta metið fjármagnsgjöld þarf fyrst að setja þau upp.

Aðeins QuickBooks stjórnandi getur breytt stillingum fjármálagjalda fyrirtækisins og hann eða hún getur aðeins gert það í einsnotandaham.

QuickBooks sýnir Valmyndargluggann, eins og sýnt er. (Ef þú hefur metið fjármögnunargjöld áður, sýnir QuickBooks gluggann Meta fjármögnunargjöld. Þú getur birt valmyndina Valkostir og athugað eða breytt stillingum fjármagnsgjalda með því að smella á Stillingar hnappinn í glugganum Meta fjárhagsgjöld.)

Kjörglugginn fyrir fjármagnsgjöld

2. Sláðu inn ársvextina sem þú vilt nota til að reikna út fjármagnsgjöld.

Færðu bendilinn í textareitinn Ársvextir (%) og sláðu inn ársvexti.

3. (Valfrjálst) Sláðu inn lágmarksfjármagnskostnað, ef slíkt er til staðar.

Færðu bendilinn í textareitinn Lágmarksfjármagnsgjald og sláðu inn lágmarksgjald. Ef þú rukkar alltaf að minnsta kosti $25 á gjalddaga reikningi, til dæmis, sláðu inn 25.

4. Sláðu inn fjölda náðardaga sem þú gefur.

Dagar náðar. Þetta hljómar eins og listræn kvikmynd eða alvarleg skáldsaga, er það ekki? Í grundvallaratriðum er þessi tala hversu marga daga slaka þú ert til í að skera fólk niður. Ef þú slærð inn 30 í textareitinn Greiðslutímabil (dagar), byrjar QuickBooks ekki að meta fjármagnsgjöld fyrr en 30 dögum eftir að reikningurinn er liðinn.

5. Tilgreindu hvaða reikning þú vilt nota til að fylgjast með fjármagnsgjöldum.

Virkjaðu fellivalmyndina Finance Charge Account og veldu tekjureikning eða annan tekjutegund.

6. Tilgreindu hvort þú vilt gjaldfæra fjármagnsgjöld af fjármagnsgjöldum.

Er þessi fullyrðing skynsamleg? Ef þú rukkar einhvern um fjármögnunargjald og hann eða hún greiðir ekki fjármagnsgjaldið, verður það gjald að lokum gjalddaga líka. Svo, hvað gerirðu næst þegar þú metur fjármagnsgjöld? Reiknar þú fjármagnsgjald á fjármagnsgjaldið? Ef þú vilt gera þetta - og ef ríkis- og staðbundin lög leyfa þér það - velurðu gátreitinn Meta fjármögnunargjöld á vanskilum fjármagnsgjöldum.

7. Segðu QuickBooks hvort það eigi að reikna fjármagnsgjöld frá gjalddaga eða reikningsdegi.

Veldu annað hvort Gjalddagi eða Reikningur/Billd Date valmöguleikahnappur. Eins og þú gætir giskað á, reiknar þú hærri fjármagnsgjöld ef þú byrjar að safna vöxtum á reikningsdegi.

8. Segðu QuickBooks hvort það ætti að prenta reikninga fyrir fjármagnsgjöld.

Veljið gátreitinn sem ber titilinn Merkja reikninga fyrir fjármögnunargjöld „Til að prenta“ ef þú vilt prenta reikninga síðar fyrir fjármagnsgjöldin sem þú reiknar út.

9. Smelltu á OK.

Eftir að þú hefur notað Valmyndargluggann til að segja QuickBooks hvernig fjármagnsgjöldin ættu að vera reiknuð út skaltu smella á Í lagi.

10. Veldu Viðskiptavinir → Meta fjármagnsgjöld eða smelltu á Fjárhagsgjöld táknið á heimaskjánum.

Glugginn Meta fjármagnsgjöld birtist eins og sýnt er. Þessi gluggi sýnir öll fjármögnunargjöldin sem QuickBooks hefur reiknað út, raðað eftir viðskiptavinum.

Glugginn Meta fjármagnsgjöld

11. Færið inn álagningardagsetningu fjármagnsgjalds.

Færðu bendilinn í textareitinn Matsdagsetning og sláðu inn dagsetninguna þegar þú ert að meta fjármagnsgjöldin, sem ég er tilbúin að veðja á að sé núverandi dagsetning. (Þessi dagsetning er einnig reikningsdagsetningin sem verður notuð í fjármögnunarreikningum, ef þú býrð þá til.)

12. Staðfestu hvaða viðskiptavini þú vilt að verði metin fjármögnunargjöld.

QuickBooks merkir upphaflega öll fjármagnsgjöld, sem þýðir að það setur upp nýjan reikning fyrir hvert fjármagnsgjald. (QuickBooks merkir fjármagnsgjöld með smá hak.) Ef þú vilt afmerkja (eða síðar merkja) fjármagnsgjöld, smelltu á það. Til að afmerkja allar gjöld, smelltu á Afmerkja allt hnappinn. Til að merkja allar gjöldin, smelltu á Merkja allt hnappinn.

Þú getur búið til innheimtuskýrslu fyrir hvaða viðskiptamenn eða störf sem eru skráð í glugganum Meta fjármögnunargjöld með því að velja nafn viðskiptavinar og smella síðan á Innheimtusögu hnappinn.

13. Smelltu á hnappinn Meta gjöld.

Þegar glugginn Meta fjármögnunargjöld lýsir réttilega þeim fjármagnsgjöldum sem þú vilt meta, smelltu á Meta gjöld. Þú ert búinn með útreikninga og mat á fjármagnsgjöldum.

Hvernig á að takast á við innlán í QuickBooks

Þó að ég sé að því að bæta sjóðstreymi þitt, leyfðu mér að minnast stuttlega á eina aðra öfluga sjóðstreymistækni - og ræða bókhaldið sem þarf fyrir þá tækni.

Ein auðveld leið til að bæta sjóðstreymi þitt er að samþykkja eða krefjast fyrirframgreiðslu eða fjárveitinga frá viðskiptavinum eða viðskiptavinum áður en þú vinnur raunverulegt verk. Með öðrum orðum, áður en þú byrjar að vinna eða pantar birgðahald eða gerir hvað sem er fyrsta skrefið í viðskiptum þínum til að ljúka sölu, safnar þú köldum, hörðum peningum.

Því miður skapa þessar innstæður viðskiptavina, eins og þær eru kallaðar, smá bókhaldsvandræði. Spurningin verður í grundvallaratriðum, hvernig skráir þú ávísun eða innborgun í reiðufé fyrir efni sem þú hefur ekki enn gert eða selt? Þú hefur tvo grunnvalkosti:

• Auðvelda leiðin: Þú getur skráð sölukvittun fyrir þjónustuna eða vöruna. Á þennan hátt telur þú peningana sem koma inn í fyrirtækið þitt og þú viðurkennir tekjurnar. Athugaðu líka að ef innborgunin er óendurgreiðanleg - og í sjóðstreymistilgangi ætti innborgunin að vera óendurgreiðanleg - þú ættir að telja tekjurnar þegar þú færð innborgunina ef þú ert skattgreiðandi á reiðufé. (Þú ert líklega skattgreiðandi á reiðufé, en spurðu skattaráðgjafa þinn ef þú ert ekki viss.)
• Nákvæm leið: Þú getur viðurkennt innborgunina sem nýja skuld. Þú gerir þetta með því að búa til dagbókarfærslu sem skráir aukninguna á reiðuféreikningnum þínum og sem skráir aukninguna á viðskiptaskuldareikningnum þínum. Ef innborgunin er endurgreiðanleg og þú ert skattgreiðandi á grundvelli reiðufjár, eða ef þú ert skattgreiðandi á uppsöfnunargrunni, ættirðu líklega að nota þessa aðferð. Þegar sölu þinni er lokið og reikningsfærð síðar, notaðu liðinn Innborgun viðskiptavinar sem mínusupphæð á sölureikningnum til að færa upphæðina af skuldareikningnum og setja hana á reikningsstöðu sem gjaldfallinn er.