QuickBooks 2019 Internetsko bankarstvo

U ovom članku započinjemo s raspravom o QuickBooks online bankarstvu i značajkama plaćanja računa, a zatim pokrivamo usluge Intuit PaymentNetwork, koje su prilično zgodni alati za neke tvrtke. Također ukratko pregledavamo neke druge online usluge koje Intuit pruža korisnicima QuickBooks-a.

Stvar elektroničkog bankarstva

Prije nego počnemo razgovarati o korištenju QuickBooks internetskih usluga bankarstva i plaćanja, morate razmotriti imaju li te značajke uopće smisla za vas i vaše poslovanje. Internetsko bankarstvo ima smisla za neke ljude — možda čak i za vas. A opet, možda je više kao peraje na Cadillacu iz '62: cool, ali ne tako cool.

Pa o čemu je gužva?

Za QuickBooks internetsko bankarstvo uključuje dva dijela: samo internetsko bankarstvo i online plaćanje računa. U osnovi, internetsko bankarstvo omogućuje vam prijenos uputa o prijenosu računa vašoj banci i preuzimanje (dohvaćanje) podataka o računu elektroničkim putem pomoću računala i interneta. Online plaćanje računa omogućuje vam elektronički prijenos uputa za plaćanje. (U suštini kažete svojoj banci da napiše, opečati i pošalje ček kako ne biste morali.)

I to je, prijatelju, sve što postoji u online bankarstvu.

Nekoliko razloga da budete oprezni s internetskim bankarstvom

Ne znam trebate li bankariti putem interneta, ali podijelit ću s vama neka razmišljanja. I bez šale, godinama sam imao rezerve u vezi s ovom značajkom. Da li je sigurno? Je li lako? Je li to samo još jedan način da softverska tvrtka i moja banka zarade više novca od mene?

Evo mog posljednjeg razmišljanja o tome: trebali biste koristiti internetsko bankarstvo. Sigurno je ako ne podijelite svoj osobni identifikacijski broj (PIN) i štedi vam mnogo vremena. Zapravo, internetsko bankarstvo bi mnogim vlasnicima tvrtki trebalo omogućiti da sami urade svoje knjige za samo nekoliko minuta rada na kraju tjedna.

S obzirom na to, trebao bih brzo istaknuti nekoliko mušica u masti, da tako kažem:

• Vaša banka treba koristiti uslugu Intuit. Da biste koristili cjelovitu uslugu internetskog bankarstva, trebate koristiti banku koja se prijavila za ovu uslugu Intuit. Mnoge, mnoge velike banke su se prijavile. Naravno, stalno se prijavljuje sve više banaka, ali neke još nisu. Dakle, ako vaša banka nije skočila na kolovoz – to jest, Intuit bandwagon – ni vi ne možete uskočiti u to, barem ne kao punopravni član benda.

Da biste saznali nudi li vaša banka internetsko bankarstvo, odaberite Bankarstvo→ Bankovni izvori → Financijske institucije koje sudjeluju. Nakon što ste povezani s internetom, QuickBooks prikazuje popis banaka koje podržavaju Intuit okus internetskog bankarstva.

• Nije potpuno bez papira. Iako potpuno elektronički sustav zvuči stvarno učinkovito i vrlo glatko, morate shvatiti da plaćanje računa putem interneta (ključna komponenta internetskog bankarstva) često nije toliko učinkovito ili glatko jer, da budemo sasvim iskreni, sustav nije potpuno elektronički .
  "Što …?" pitaš se. “Mislio sam da je to poanta.” U dobru ili u zlu, većina tvrtki je još uvijek postavljena za primanje papirnatih čekova sa savjetima o doznakama i još uvijek očekuju da će primati papirnate čekove. Ono što se često događa kada šaljete upute za plaćanje jest da vam banka ili usluga online plaćanja jednostavno ispiše ček. Razmislite o tome na trenutak. Ako banka ispisuje vaš ček, još uvijek imate sve nedostatke tiskanog čeka, uključujući sljedeće:
  • I dalje morate dopustiti dodatno vrijeme za slanje poštom.
  • Još uvijek postoji mogućnost da se ček izgubi.
  • Još uvijek postoji mogućnost da će ček biti pogrešno primijenjen. Drugim riječima, ček za plaćanje vašeg računa za struju mogao bi se umjesto toga primijeniti na račun vašeg susjeda.
• Veća je šansa za pogrešku. Štoviše, imate dodatnu komplikaciju jer vaša banka, a ne vi, brljate sve ove stvari.
• To (obično) nije besplatno. Najgore od svega je što banka tu uslugu najvjerojatnije naplaćuje. Kao i Intuit. (Ne zaboravite da banke i softverske tvrtke misle da je internetsko bankarstvo način da zarade novac.)
• Možda ćete naići na moguću zabunu dobavljača. Primanje uplata od vaše banke, a ne izravno od vas, moglo bi zbuniti vaše dobavljače. Do zabune dolazi jer čekovi koje dobivaju dolaze u paketu u ovim slatkim malim kuvertama koje se moraju pocijepati duž perforacije sa gotovo svih strana. A budući da ne možete poslati uplatnicu s online plaćanjem, prodavači lako mogu pogrešno kreditirati vaš račun, što može dovesti do problema. (Moja elektroprivredna tvrtka redovito prijeti isključivanjem plina mom uredu jer iako su moji troškovi za struju i plin uključeni u isti račun, elektroprivreda ne voli da pošaljem jedan ček putem QuickBooks online sustava plaćanja računa. potrebne su dvije provjere: jedna za račun za struju i jedna za račun za plin.)

Još jedan problem vrijedi spomenuti. Kada koristite internetsko bankarstvo, stvarate složen sustav bez jasnih odgovornosti za rješavanje problema i tehničku podršku. A to znači da kada imate problema, ne možete uvijek nekoga nazvati da vam pomogne. (Bez zezanja. Neki dan mi je neki jadnik poslao e-poštu jer njegove stvari za internetsko bankarstvo nisu funkcionirale. Intuit je okrivila banku; banka je okrivila njegov PC hardver; PC tvrtka okrivila je Intuit. Ovaj tip ima problem koji nitko ne može riješiti ili će riješiti.) Ovo je važno razumjeti, pa mi dopustite da ukratko iznesem korake koje bi internetsko plaćanje moglo poduzeti:

Transakciju unosite u QuickBooks.

Uspostavite (ili QuickBooks uspostavi) internetsku vezu.

QuickBooks koristi internetsku vezu za slanje transakcije u banku.

Banka prima podatke o transakciji i obično kreira ček koji šalje poštom osobi kojoj plaćate.

Osoba koju plaćate dobiva ček (nadate se) i kreditira vaš račun.

Pet jednostavnih koraka, zar ne? Pogrešno. Bilo koji od ovih pet koraka može poći po zlu. A ako to učini, zapravo ne izvršite plaćanje ili prijenos i nećete znati zašto:

• Bugovi se događaju. Ako QuickBooks ili vaše računalo ima bug, moglo bi reći da ste unijeli i prenijeli transakciju, a zapravo niste. Ovo mi se dogodilo.
• Moraš biti online. Ako vaša internetska veza ne radi ili ne radi pouzdano, ne možete poslati online transakciju. Imao sam problema s internetskim bankarstvom kod kuće preko internetske veze s kabelskim modemom (prekidi u oluji) i na poslu kada koristim mrežu i optičku vezu (bilo pogrešno konfigurirana mreža ili loš hardver).
• Banke su pogrešive. Ako banka zezne u tiskanju ili slanju čeka poštom, vaš ček, naravno, neće stići tamo. QuickBooks vam omogućuje da unesete adresu u pet redaka na čeku, ali ček koji ispisuje banka ili usluga online plaćanja može imati samo četiri retka. Tako QuickBooks samo uklanja peti redak adresnog bloka.

Kad god se pojavi bilo koji od ovih problema, nećete znati što je pošlo po zlu – samo da je nešto pošlo po zlu. I vi ćete biti odgovorni za rješavanje problema, iako je možda za to kriva vaša banka, Intuit, vaš davatelj internetskih usluga, telefonska tvrtka ili netko drugi.

Osmišljavanje internetskog bankarstva

Dakle, što biste trebali učiniti? Dopustite mi da dam prijedlog: ako koristite banku koja nudi internetsko bankarstvo, samo naprijed i isprobajte uslugu. Apsolutno! Nije jako skupo — možda besplatno ili (u najgorem slučaju) samo nekoliko dolara mjesečno. Ako kasnije odlučite da vam se usluga ne sviđa, uvijek se možete vratiti bankarstvu na starinski način.

Ako koristite banku koja ne pruža usluge internetskog bankarstva, a stvarno ste uznemireni zbog toga, možete isprobati komponentu internetskog plaćanja računa putem internetskog bankarstva pomoću Intuit usluge online plaćanja računa. Online plaćanje računa dio je u kojem šaljete upute svojoj banci (ako pruža uslugu) ili Intuitu da umjesto vas napiše i pošalje čekove. Uslugu online plaćanja računa možete koristiti s bilo kojim računom. U biti, dajete Intuitu dopuštenje da automatski skine novac s vašeg računa kako bi izvršio plaćanja umjesto vas.

Prijava za uslugu

Sve što trebate učiniti da se prijavite za uslugu internetskog bankarstva je odabrati Bankarstvo→ Bankovni izvori→ Postavljanje računa za online usluge. QuickBooks pokreće čarobnjak za online aplikacije koji vas vodi kroz korake za prijavu za usluge internetskog bankarstva. Samo slijedite upute na zaslonu i voilà! To je to. Još jedna prednost pismenosti.

Da biste zapravo počeli slati online plaćanja ili postavljati upite o računu, morate dovršiti prijavu i obrađivati ​​tu prijavu. Također imajte na umu da prijavu obično možete dovršiti ispunjavanjem papirologije svoje banke i predajom. Možda nećete morati koristiti online postupak prijave.

Izvršavanje online plaćanja

Planirajte kreiranje i slanje online plaćanja dobar tjedan prije dospijeća. Obrada vašeg zahtjeva, a zatim ispis i slanje čeka zahtijeva vrijeme za uslugu online plaćanja računa, a ček koji vaša banka šalje ne prolazi poštom brže od čeka koji sami pošaljete. Dakle, nemojte očekivati ​​da će vam plaćanje računa putem interneta uštedjeti vrijeme u usporedbi sa slanjem čekova koje sami ispisujete ili ispisujete rukom.

Nakon što se prijavite za internetsko bankarstvo, plaćanje je jednostavno. Samo slijedite ove korake:

1. Odaberite Bankarstvo→Pisanje čekova.

Također možete kliknuti ikonu Write Checks na početnom zaslonu. Ako ste već pisali čekove s QuickBooksom, vjerojatno prepoznajete svog starog prijatelja u prozoru Write Checks, kao što je prikazano.

Prozor Write Checks.

2. Kliknite padajući izbornik Bankovni račun na vrhu prozora, a zatim odaberite račun s kojeg želite ispisati ovaj ček.

Odabir računa je zaista važan korak. Provjerite pristupate li ispravnom računu prije nego što napišete ček.

3. Odaberite potvrdni okvir Pay Online na vrpci.

Odabir ovog potvrdnog okvira još je jedan važan korak. Ako ne označite ovaj potvrdni okvir, ne vršite online plaćanje; samo pišete redoviti ček koji trebate ispisati ili ispisati rukom.

4. Ispunite ček.

Ako se primatelj uplate pojavi na jednom od vaših popisa imena, značajka automatskog popunjavanja popunjava ime primatelja u retku Plaćanje po narudžbi nakon što upišete nekoliko slova. Za online plaćanje računa morate imati točnu adresu. Ako je adresa nepotpuna, QuickBooks vas upozorava i traži da je ispravite. Ako niste prije unijeli transakciju za ovu osobu ili stranu ili ste dodali tu osobu ili stranu na popis, QuickBooks od vas traži da brzo dodate ili postavite ime primatelja uplate. Učiniti.

Usput, QuickBooks vas tjera da prikupite više informacija o svakome koga ćete platiti online plaćanjem.

Unesite iznos čeka pored znaka dolara, a zatim pritisnite Tab. QuickBooks za vas ispisuje iznos na liniji dolara.

5. Ispunite kartice Troškovi i Stavke, ako je potrebno.

6. Kliknite gumb Spremi i novo ili gumb Spremi i zatvori da završite pisanje čeka.

Kliknite Spremi i novo da napišete još jednu provjeru ili kliknite Spremi i zatvori ako ste trenutno završili s pisanjem čekova. Evo ga. Vaš je ček napisan, upisan u registar čekova i spreman za slanje kako bi ga vaša banka ili Intuit mogli ispisati i poslati poštom.

I mislili ste da će ovo biti teško, zar ne?

Ljudi koji su se navikli na Quicken, rođak QuickBooks proizvod, možda će htjeti koristiti prozor Registriraj se za online plaćanja. Prozor Registriraj se također možete koristiti u QuickBooks, iako to nije tako glatko. Uplatu unosite na uobičajen način, osim što u tekstualni okvir Broj provjere upišete riječ POŠALJI .

Prijenos novca elektroničkim putem

Također možete elektronički prenositi novac između bankovnih računa, sve dok su računi u istoj banci. (Oba računa, naravno, također moraju biti postavljena za internetsko bankarstvo.) Evo što trebate učiniti:

1. Odaberite Bankarstvo→ Prijenos sredstava.

Vidjet ćete prozor Prijenos sredstava između računa.

2. Na padajućem izborniku Transfer Funds From odaberite bankovni račun s kojeg ćete prenijeti novac.

3. S padajućeg izbornika Transfer Funds To odaberite bankovni račun na koji želite prenijeti novac.

4. Odaberite račun na koji želite primiti sredstva.

5. Označite potvrdni okvir Online prijenos sredstava.

Time će QuickBooks reći da želite izvršiti ovaj prijenos elektroničkim putem. (Ovaj se okvir ne pojavljuje ako niste postavljeni za internetsko bankarstvo.)

6. Unesite iznos koji želite prenijeti u polje Iznos prijenosa, a zatim ispunite tekstni okvir Memo.

Jednog dana ćete možda otići u registar za račun s kojeg prenosite novac i zapitati se gdje ste prenijeli taj novac i zašto. Ispunjavanje retka Memo unaprijed rješava ovu malu misteriju.

7. Kliknite Spremi i zatvori.

Prijenos se snima. Nakon što pošaljete upute za prijenos, transakcija prijenosa se knjiži na vaš račun — možda ne odmah, ali jednako brzo kao što se objavi prijenos putem telefona ili bankomata.

Promjena uputa

QuickBooks zapravo ne šalje, niti prenosi, vaše upute za plaćanje i prijenos dok mu vi to ne kažete. Ova mala činjenica znači da možete mijenjati ili uređivati ​​svoje upute za plaćanje (ono što unesete u prozoru za pisanje čekova) i upute za prijenos (ono što unesete u prozoru Prijenos sredstava između računa) dok ih zapravo ne pošaljete. Online plaćanja i prijenose računa uređujete na isti način na koji uređujete redovna plaćanja i prijenose računa.

Upute za prijenos

Nakon što opišete online plaćanja i prijenose računa koje želite da QuickBooks izvrši, te podatke prenosite banci. Da biste to učinili, slijedite ove korake:

1. Odaberite Bankarstvo → Bankovni izvori → Centar za feedove banke.

Vidjet ćete prozor Bank Feeds koji identificira bankovni račun s kojim ćete raditi.

2. S padajućeg izbornika Financijska institucija u oknu prozora na lijevoj strani zaslona odaberite banku kojoj šaljete upute za plaćanje i prijenos.

3. Posljednji put pregledajte upute za plaćanje i prijenos.

Posljednji put bacite pogled na popis Stavke za slanje kako biste bili sigurni da su sve upute za plaćanje i prijenos koje šaljete ispravne. Ako imate pitanja o određenoj uputi, kliknite je, a zatim kliknite gumb Uredi. Ako znate da je određena uputa za plaćanje netočna, kliknite je, a zatim kliknite gumb Izbriši.

4. Kliknite gumb Pošalji/Primi za prijenos uputa za plaćanje i prijenos.

QuickBooks od vas traži da unesete PIN u slatkom malom dijaloškom okviru. Ako prvi put šaljete upute za plaćanje i prijenos, QuickBooks će od vas vjerojatno tražiti da promijenite svoj PIN. Ako nemate transakcije za slanje, QuickBooks preimenuje gumb Primi transakcije.

5. Pregledajte sve transakcije o kojima vam banka kaže.

Nakon što QuickBooks uspostavi vezu te pošalje i primi transakcije, QuickBooks ažurira informacije prikazane u prozoru Online Banking Center. Više informacija o mnogim navedenim stavkama možete dobiti klikom na njih. Možete dodati transakcije koje QuickBooks preuzima iz banke, ali koje još nisu u registrima vašeg bankovnog računa klikom na gumb Dodaj transakcije u QuickBooks koji se pojavljuje na dnu prozora.

6. Kliknite Zatvori.

Hej, kad završiš, gotov si.

Poruka u boci

Obavljanje svih bankovnih poslova elektroničkim putem može biti pomalo uznemirujuće kada počinjete. Što ako imate pitanje, na primjer? Sve što trebate učiniti je poslati e-poruku banci, pitajući tamošnje ljude o bilo kojem pitanju koje biste inače postavili u telefonskom pozivu ili na prozoru za prolaz. Da biste to učinili, slijedite ove korake:

1. Odaberite Bankarstvo→ Bankovni izvori → Kreiraj poruku o online bankarstvu.

QuickBooks prikazuje prozor s porukom o bankovnim izvorima i popunjava naziv banke (sve dok koristite usluge internetskog bankarstva samo s jednom bankom). Ako koristite usluge internetskog bankarstva s više od jedne banke, na padajućem izborniku Poruka za odaberite naziv banke kojoj želite poslati poruku

2. Kliknite tekstni okvir Predmet, a zatim upišite kratak opis predmeta svoje poruke.

Možda vam govorim nešto što već znate, ali većina programa za e-poštu jednostavno prikazuje popis poruka koji uključuje pošiljatelja, predmet poruke i datum. Stoga je predmet poruke koji koristite jedan od prvih bitova informacija o poruci koje ljudi iz banke vide.

3. Odaberite mrežni račun o kojem ćete razgovarati u poruci.

4. Kliknite tekstni okvir Poruka i zatim upišite svoju poruku.

Ovdje ste sami.

5. (Neobavezno) Kliknite gumb Ispis da biste ispisali kopiju svoje poruke.

6. Kliknite OK.

Kada kliknete U redu, poruku dodajete na popis stvari koje su spremne za slanje sljedeći put kada budete na mreži sa svojom bankom.

Druge online mogućnosti

Intuit korisnicima QuickBooks-a nudi nekoliko drugih online usluga za male tvrtke. Tvrtka je također organizirala uslugu kreditnih kartica trgovaca, na primjer; možete se prijaviti za ovu uslugu online, a zatim ju koristiti online za primanje uplata, pa čak i autorizacija naplate. QuickBooks vas automatski povezuje sa svojom internetskom uslugom marketinga pretraživanja. Neke QuickBooksove usluge obračuna plaća vrlo su online.

Ako imate pitanja o trenutnom stanju bilo kojeg od ovih proizvoda ili usluga, posjetite web-mjesto QuickBooks i potražite naziv usluge.