QuickBooks 2019 verkkopankki

Tässä artikkelissa aloitamme keskustelemalla QuickBooksin verkkopankki- ja laskunmaksuominaisuuksista ja käsittelemme sitten Intuit PaymentNetwork -palveluita, jotka ovat melko hienoja työkaluja joillekin yrityksille. Tarkastelemme myös lyhyesti joitain muita online-palveluita, joita Intuit tarjoaa QuickBooks-käyttäjille.

Sähköisen pankkitoiminnan asia

Ennen kuin keskustelemme QuickBooks-verkkopankki- ja -maksupalvelujen käytöstä, sinun on harkittava, ovatko nämä ominaisuudet edes järkeviä sinulle ja yrityksellesi. Verkkopankki on järkevä joillekin ihmisille - ehkä jopa sinulle. Toisaalta se voi olla enemmän kuin 62 Cadillacin evät: siistiä, mutta ei niin siistiä.

Mistä meteli sitten johtuu?

QuickBooksissa verkkopankkitoiminta sisältää kaksi osaa: itse verkkopankin ja verkkolaskujen maksamisen. Periaatteessa verkkopankki mahdollistaa tilinsiirtoohjeiden välittämisen pankkiisi ja tilitietojen lataamisen (hakuun) sähköisesti tietokonettasi ja Internetiä käyttämällä. Verkkolaskujen maksaminen mahdollistaa maksuohjeiden välittämisen sähköisesti. (Pyydät pankkiasi kirjoittamaan, leimaamaan ja lähettämään sekin, jotta sinun ei tarvitse.)

Ja siinä, ystäväni, on kaikki verkkopankkitoiminnassa.

Kourallinen syytä olla varovainen verkkopankkiasioissa

En tiedä pitäisikö sinun todellakin tehdä pankkipalvelua verkossa, mutta kerron ajatuksia kanssasi. Ja ei vitsi, minulla on ollut varauksia tämän ominaisuuden suhteen vuosien varrella. Onko se turvallista? Onko se helppoa? Onko se vain yksi tapa ohjelmistoyritykselle ja pankilleni ansaita enemmän rahaa minulta?

Tässä viimeisin ajatukseni asiasta: Sinun pitäisi käyttää verkkopankkia. Se on turvallista, jos et jaa henkilökohtaista tunnusnumeroasi (PIN), ja se säästää tonnia aikaa. Itse asiassa verkkopankkitoiminnan pitäisi antaa monien yritysten omistajien tehdä kirjansa itse vain muutaman minuutin työskentelyn ajaksi viikon lopussa.

Tästä huolimatta minun pitäisi nopeasti huomauttaa muutamasta kärpäsestä, niin sanotusti:

• Pankkisi tulee käyttää Intuit-palvelua. Käyttääksesi täysimittaista verkkopankkipalvelua, sinun tulee käyttää pankkia, joka on rekisteröitynyt tähän Intuit-palveluun. Monet, monet suuret pankit ovat liittyneet. Tietysti lisää pankkeja rekisteröityy jatkuvasti, mutta jotkut eivät ole vielä. Joten jos pankkisi ei ole hypännyt kelkkaan – eli Intuitin kelkkaan – et myöskään voi hypätä kelkkaan, et ainakaan bändin täysivaltaisena jäsenenä.

Saat selville, tarjoaako pankkisi verkkopankkipalveluita, valitsemalla Pankkipalvelut → Pankkisyötteet → Osallistuvat rahoituslaitokset. Kun olet muodostanut yhteyden Internetiin, QuickBooks näyttää luettelon pankeista, jotka tukevat verkkopankkitoiminnan Intuit-makua.

• Se ei ole täysin paperiton. Vaikka täysin sähköinen järjestelmä kuulostaa todella tehokkaalta ja erittäin liukkaalta, sinun on ymmärrettävä, että verkkolaskujen maksaminen (verkkopankkitoiminnan keskeinen osa) ei useinkaan ole niin tehokasta tai liukasta, koska ollakseni rehellinen, järjestelmä ei ole täysin sähköinen. .
  "Mitä …?" sinä kysyt. "Luulin, että se oli pointti." Hyvässä tai huonossa tapauksessa useimmat yritykset ovat edelleen perustettu - ja odottavat edelleen - vastaanottavansa paperisekkejä, joissa on rahalähetysneuvoja. Maksuohjeita välitettäessä käy usein niin, että pankki tai verkkomaksupalvelu tulostaa puolestasi sekin. Mieti sitä hetki. Jos pankki tulostaa shekin, sinulla on silti kaikki painetun shekin haitat, mukaan lukien seuraavat:
  • Sinun on silti varattava ylimääräistä aikaa postitusta varten.
  • Sinulla on edelleen mahdollisuus, että sekki katoaa.
  • Sinulla on edelleen mahdollisuus, että sekki käytetään väärin. Toisin sanoen sähkölaskusi maksamiseen tarkoitettu sekki saatetaan käyttää sen sijaan naapurisi tilillä.
• Virheen mahdollisuus on suurempi. Lisäksi sinulla on ylimääräinen monimutkaisuus siitä, että pankkisi sössii kaiken tämän.
• Se (yleensä) ei ole ilmaista. Pahinta on, että pankki todennäköisesti veloittaa tästä palvelusta. Ja niin tekee myös Intuit. (Muista, että pankit ja ohjelmistoyritykset ajattelevat, että verkkopankki on heille tapa ansaita rahaa.)
• Saatat törmätä mahdolliseen myyjän hämmennykseen. Maksujen vastaanottaminen pankistasi, toisin kuin suoraan sinulta, saattaa hämmentää myyjääsi. Hämmennys johtuu siitä, että heidän vastaanottamansa sekit ovat niputettuina näihin söpöihin pieniin kirjekuoriin, jotka on revittävä rei'itystä pitkin melkein joka puolelta. Ja koska et voi lähettää lähetyskuittia verkkomaksulla, myyjät voivat helposti hyvittää tiliäsi väärin, mikä voi johtaa ongelmiin. (Sähköyhtiöni uhkaa säännöllisesti sulkea toimistoni kaasun, koska vaikka sähkö- ja kaasumaksuni sisältyvät samaan laskuun, sähköyhtiö ei halua, että lähetän yhden shekin QuickBooksin verkkolaskujärjestelmän kautta. tarvitsee kaksi tarkistusta: yhden sähkölaskulle ja toisen kaasulaskulle.)

Toinen ongelma on mainittava. Kun käytät verkkopankkia, luot monimutkaisen järjestelmän ilman selkeää vastuuta ongelmanratkaisusta ja teknisestä tuesta. Ja tämä tarkoittaa, että kun sinulla on ongelmia, et voi aina soittaa jollekulle saadaksesi apua. (Ei vitsi. Juuri toissapäivänä joku köyhä lähetti minulle sähköpostia, koska hänen verkkopankkinsa eivät toimineet. Intuit syytti pankkia; pankki syytti hänen PC-laitteistoaan; PC-yhtiö syytti Intuitia. Tällä kaverilla on ongelma, jota kukaan ei voi. ratkaise tai ratkaisee.) Tämä on tärkeää ymmärtää, joten haluan hahmotella lyhyesti vaiheet, joita verkkomaksu saattaa edellyttää:

Syötät tapahtuman QuickBooksissa.

Luot (tai QuickBooks tekee) Internet-yhteyden.

QuickBooks käyttää Internet-yhteyttä lähettääkseen tapahtuman pankkiin.

Pankki vastaanottaa tapahtumatiedot ja yleensä luo sekin, jonka se lähettää maksajalle.

Maksamasi henkilö saa shekin (toivottavasti) ja hyvittää tiliäsi.

Viisi yksinkertaista vaihetta, eikö? Väärä. Mikä tahansa näistä viidestä vaiheesta voi mennä pieleen. Ja jos tekee, et itse suorita maksua tai siirtoa, etkä tiedä miksi:

• Bugeja tapahtuu. Jos QuickBooksissa tai tietokoneessasi on virhe, se saattaa sanoa, että syötit ja välitit tapahtuman, vaikka et tehnyt niin. Tämä on tapahtunut minulle.
• Pitää päästä nettiin. Jos Internet-yhteytesi ei toimi tai ei toimi luotettavasti, et voi lähettää verkkotapahtumaa. Minulla on ollut ongelmia verkkopankin kanssa kotona kaapelimodeemiyhteyden kautta (myrskyt) ja töissä verkkoa ja valokuituyhteyttä käytettäessä (joko väärin määritetty verkko tai huono laitteisto).
• Pankit ovat erehtyviä. Jos pankki sotkee ​​sekin tulostamisen tai postituksen, sekkisi ei tietenkään pääse perille. QuickBooksissa voit syöttää sekkiin viisirivisen osoitteen, mutta pankin tai verkkomaksupalvelun tulostamassa shekissä voi olla vain neljä riviä. Joten QuickBooks vain poistaa osoitelohkon viidennen rivin.

Aina kun jokin näistä ongelmista ilmenee, et tiedä, mikä on mennyt pieleen – vain, että jokin on mennyt pieleen. Ja olet vastuussa ongelman ratkaisemisesta, vaikka se saattaa johtua pankistasi, Intuitista, Internet-palveluntarjoajasta, puhelinyhtiöstä tai jostain muusta.

Verkkopankkitoiminnan järkeä

Mitä sinun pitäisi tehdä? Annan ehdotuksen: Jos käytät verkkopankkipalvelua tarjoavaa pankkia, kokeile palvelua. Ehdottomasti! Se ei ole kovin kallis - mahdollisesti ilmainen tai (pahimmassa tapauksessa) vain muutama dollari kuukaudessa. Jos päätät myöhemmin, että et pidä palvelusta, voit aina palata pankkitoimintaan vanhaan tapaan.

Jos käytät pankkia, joka ei tarjoa verkkopankkipalveluita, ja olet siitä todella tyrmistynyt, voit kokeilla verkkopankin verkkolaskujen maksukomponenttia käyttämällä Intuit-verkkolaskujen maksupalvelua. Verkkolaskujen maksaminen on osa, jossa lähetät ohjeet pankkillesi (jos se tarjoaa palvelun) tai Intuitille shekkien kirjoittamista ja lähettämistä puolestasi. Voit käyttää verkkolaskujen maksupalvelua millä tahansa tilillä. Pohjimmiltaan annat Intuitille luvan automaattisesti vähentää rahaa tililtäsi maksujen suorittamista varten.

Palveluun rekisteröityminen

Sinun tarvitsee vain rekisteröityä verkkopankkipalveluun valitsemalla Pankkipalvelut → Pankkisyötteet → Luo tili verkkopalveluille. QuickBooks käynnistää ohjatun verkkosovellustoiminnon, joka opastaa sinut verkkopankkipalveluiden hakemisen vaiheiden läpi. Seuraa vain näytön ohjeita ja voilà! Se siitä. Toinen lukutaidon etu.

Aloitaksesi verkkomaksujen lähettämisen tai tilikyselyjen tekeminen sinun on täytettävä hakemus ja annettava hakemus käsiteltäväksi. Huomaa myös, että voit yleensä täyttää hakemuksen täyttämällä paperit pankistasi ja palauttamalla ne. Sinun ei ehkä tarvitse käyttää online-hakemusprosessia.

Verkkomaksun suorittaminen

Suunnittele verkkomaksujen luominen ja lähettäminen reilu viikko ennen niiden eräpäivää. Pyyntösi käsittely ja sitten sekin tulostaminen ja lähettäminen vie aikaa verkkolaskujen maksupalvelussa, eikä pankkisi lähettämä sekki mene postissa nopeammin kuin itse lähettämäsi sekki. Älä siis odota verkkolaskujen maksamisen säästävän aikaa verrattuna itse tulostettujen tai käsinkirjoitettujen shekkien lähettämiseen.

Kun olet rekisteröitynyt verkkopankkiin, maksaminen on helppoa. Noudata vain näitä ohjeita:

1. Valitse Pankkitoiminta→ Kirjoita shekkejä.

Voit myös napsauttaa aloitusnäytössä olevaa Write Checks -kuvaketta. Jos olet kirjoittanut shekkejä QuickBooksilla aiemmin, todennäköisesti tunnistat vanhan ystäväsi Kirjoita shekit -ikkunasta, kuten kuvassa.

Kirjoita tarkastukset -ikkuna.

2. Napsauta ikkunan yläreunassa olevaa avattavaa Pankkitili-valikkoa ja valitse sitten tili, jolta haluat kirjoittaa tämän shekin.

Tilin valinta on todella tärkeä askel. Varmista, että käytät oikeaa tiliä ennen kuin kirjoitat shekin.

3. Valitse nauhan Pay Online -valintaruutu.

Tämän valintaruudun valitseminen on toinen tärkeä vaihe. Jos et valitse tätä valintaruutua, et suorita verkkomaksua. kirjoitat vain säännöllistä sekkiä, joka sinun on tulostettava tai kirjoitettava käsin.

4. Täytä sekki.

Jos maksunsaaja näkyy jossakin nimiluettelossasi, Automaattinen täyttö -ominaisuus täyttää maksunsaajan nimen Maksu järjestyksen mukaan -riville, kun olet kirjoittanut muutaman kirjaimen. Verkkolaskujen maksamista varten sinulla on oltava oikea osoite. Jos osoite on epätäydellinen, QuickBooks varoittaa sinua ja pyytää sinua korjaamaan sen. Jos et ole aiemmin syöttänyt tapahtumaa tälle henkilölle tai osapuolelle tai lisännyt kyseistä henkilöä tai osapuolta luetteloon, QuickBooks pyytää sinua lisäämään tai määrittämään maksunsaajan nimen nopeasti. Tehdä.

Muuten, QuickBooks saa sinut keräämään lisätietoja kenestä tahansa, jolle aiot maksaa verkkomaksulla.

Syötä sekin summa dollarin merkin viereen ja paina sitten sarkainta. QuickBooks kirjoittaa summan puolestasi dollaririville.

5. Täytä Kulut- ja Kohteet-välilehdet tarvittaessa.

6. Lopeta shekin kirjoittaminen napsauttamalla Tallenna ja uusi -painiketta tai Tallenna ja sulje -painiketta.

Napsauta Tallenna ja uusi kirjoittaaksesi toisen sekin tai napsauta Tallenna ja sulje, jos olet kirjoittanut sekit toistaiseksi. Siinä se on. Sekkisi on kirjoitettu, kirjattu sekkirekisteriin ja valmis lähetettäväksi, jotta pankkisi tai Intuitisi voi tulostaa ja postittaa sen.

Ja luulit, että tämä asia tulee olemaan vaikeaa, eikö niin?

Ihmiset, jotka ovat tottuneet QuickBooksin serkkutuotteeseen Quickeniin, saattavat haluta käyttää Rekisteröinti-ikkunaa verkkomaksujen suorittamiseen. Voit myös käyttää QuickBooksin Rekisteröinti-ikkunaa, vaikka sen tekeminen ei olekaan niin sujuvaa. Syötät maksun tavalliseen tapaan, paitsi että kirjoitat sanan LÄHETÄ Sekkinumero- tekstiruutuun.

Rahan siirto sähköisesti

Voit siirtää rahaa myös sähköisesti pankkitilien välillä, kunhan tilit ovat samassa pankissa. (Molemmat tilit on tietysti myös määritettävä verkkopankkia varten.) Toimi seuraavasti:

1. Valitse Pankkitoiminta → Siirrä varoja.

Näet ikkunan Siirrä varoja tilien välillä.

2. Valitse avattavasta Siirrä varoja -valikosta pankkitili, jolta aiot siirtää rahat.

3. Valitse avattavasta Siirrä varoja kohteeseen -valikosta pankkitili, jolle haluat siirtää rahat.

4. Valitse tili, jolle haluat vastaanottaa varat.

5. Valitse Online-varojen siirto -valintaruutu.

Tämä kertoo QuickBooksille, että haluat tehdä tämän siirron sähköisesti. (Tämä ruutu ei tule näkyviin, jos et ole määrittänyt verkkopankkia.)

6. Kirjoita siirrettävä summa Siirtosumma -kenttään ja täytä sitten Muistio-tekstiruutu.

Jonakin päivänä saatat mennä sen tilin rekisteriin, jolta siirrät rahaa, ja ihmetellä, mihin siirsit rahat ja miksi. Memo-rivin täyttäminen ratkaisee tämän pienen mysteerin etukäteen.

7. Napsauta Tallenna ja sulje.

Siirto kirjataan. Kun olet lähettänyt siirtoohjeet, siirtotapahtuma kirjataan tilillesi – ehkä ei heti, mutta yhtä nopeasti kuin puhelinsiirto tai pankkiautomaattisiirto kirjataan.

Ohjeiden muuttaminen

QuickBooks ei lähetä tai välitä maksu- ja siirtoohjeitasi ennen kuin kerrot sille. Tämä pieni tosiasia tarkoittaa, että voit muuttaa tai muokata maksuohjeitasi (mitä annat Kirjoita shekki -ikkunassa) ja siirtoohjeitasi (mitä annat Siirrä varoja tilien välillä -ikkunassa), kunnes lähetät ne. Muokkaat verkkomaksuja ja tilisiirtoja samalla tavalla kuin muokkaat tavallisia maksuja ja tilisiirtoja.

Ohjeiden lähettäminen

Kun olet kuvaillut verkkomaksuja ja tilisiirtoja, jotka haluat QuickBooksin tekevän, välität tiedot pankille. Voit tehdä tämän seuraavasti:

1. Valitse Pankkitoiminta → Pankkisyötteet → Pankkisyötteet keskus.

Näet Pankkisyötteet-ikkunan, joka tunnistaa pankkitilin, jonka kanssa työskentelet.

2. Valitse ruudun vasemman reunan ikkunaruudun avattavasta Finanssilaitos-valikosta pankki, jolle lähetät maksu- ja siirtoohjeet.

3. Tarkista maksu- ja siirto-ohjeet viimeisen kerran.

Vilkaise vielä kerran Lähetettävät tuotteet -luetteloon varmistaaksesi, että lähettämäsi maksu- ja siirtoohjeet ovat oikein. Jos sinulla on kysyttävää tietystä ohjeesta, napsauta sitä ja napsauta sitten Muokkaa-painiketta. Jos tiedät, että tietty maksuohje on virheellinen, napsauta sitä ja napsauta sitten Poista-painiketta.

4. Napsauta Lähetä/vastaanota -painiketta lähettääksesi maksu- ja siirtoohjeet.

QuickBooks kehottaa sinua antamaan PIN-koodin söpössä pienessä valintaikkunassa. Jos lähetät maksu- ja siirtoohjeet ensimmäistä kertaa, QuickBooks todennäköisesti kehottaa sinua vaihtamaan PIN-koodisi. Jos sinulla ei ole lähetettäviä tapahtumia, QuickBooks nimeää uudelleen Vastaanota tapahtumat -painikkeen.

5. Tarkista kaikki tapahtumat, joista pankki kertoo.

Kun QuickBooks muodostaa yhteyden ja lähettää ja vastaanottaa tapahtumia, QuickBooks päivittää Verkkopankkikeskus-ikkunassa näkyvät tiedot. Saat lisätietoja monista listatuista kohteista napsauttamalla niitä. Voit lisätä tapahtumia, jotka QuickBooks lataa pankista, mutta jotka eivät vielä ole pankkitilisi rekistereissä, napsauttamalla ikkunan alareunassa näkyvää Lisää tapahtumia QuickBooksiin -painiketta.

6. Napsauta Sulje.

Hei, kun olet valmis, olet valmis.

Viesti pullossa

Kaikkien pankkiasioiden hoitaminen sähköisesti voi olla hieman huolestuttavaa aloittaessasi. Entä jos sinulla on kysyttävää esim. Sinun tarvitsee vain lähettää sähköposti pankkiin ja kysyä siellä olevilta ihmisiltä mitä tahansa kysymystä, jonka tavallisesti kysyisit puhelussa tai läpiajoikkunassa. Voit tehdä tämän seuraavasti:

1. Valitse Pankkitoiminta → Pankkisyötteet → Luo verkkopankkiviesti.

QuickBooks näyttää Pankkisyötteet Message -ikkunan ja täyttää pankin nimen (kunhan käytät verkkopankkipalveluita vain yhden pankin kanssa). Jos käytät verkkopankkipalveluita useammassa kuin yhdessä pankissa, valitse Viesti vastaanottaja -pudotusvalikosta sen pankin nimi, johon haluat lähettää viestin.

2. Napsauta Aihe-tekstiruutua ja kirjoita sitten lyhyt kuvaus viestisi aiheesta.

Saatan kertoa sinulle jotain, jonka jo tiedät, mutta useimmat sähköpostiohjelmat näyttävät vain luettelon viesteistä, jotka sisältävät lähettäjän, viestin aiheen ja päivämäärän. Siksi käyttämäsi viestin aihe on yksi ensimmäisistä viestin tietojen bitteistä, jonka pankkihenkilöt näkevät.

3. Valitse online-tili, josta aiot keskustella viestissä.

4. Napsauta Viesti-tekstiruutua ja kirjoita sitten viestisi.

Olet täällä yksin.

5. (Valinnainen) Napsauta Tulosta-painiketta tulostaaksesi kopion viestistäsi.

6. Napsauta OK.

Kun napsautat OK, lisäät viestin niiden asioiden luetteloon, jotka ovat valmiita lähetettäväksi, kun seuraavan kerran siirryt verkkoon pankkisi kanssa.

Muita verkkomahdollisuuksia

Intuit tarjoaa useita muita pienyritystyyppisiä verkkopalveluita QuickBooksin käyttäjille. Yritys on myös järjestänyt mm. kauppiasluottokorttipalvelun; Voit hakea tätä palvelua verkossa ja käyttää sitä verkossa maksujen vastaanottamiseen ja jopa veloitusvaltuuksien saamiseksi. QuickBooks yhdistää sinut automaattisesti verkkohakumarkkinointipalveluunsa. Jotkut QuickBooksin palkanlaskentapalveluista ovat erittäin online-muotoisia.

Jos sinulla on kysyttävää näiden tuotteiden tai palveluiden nykytilasta, käy QuickBooks-verkkosivustolla ja etsi palvelun nimi.