Pankkiriskianalyysiraportit LuckyTemplatesissa

Tämä LuckyTemplates Showcase keskittyy pankkien riskianalyysiin ja tärkeimpiin tekijöihin, joita pankissa kannattaa etsiä. Näitä tekijöitä voivat olla talletukset, lainat, korot tai liikkeeseen lasketut lainat . Voit katsoa tämän opetusohjelman koko videon tämän blogin alaosasta.

Float on talletusten ja lainojen välinen erotus, joka johtuu sekkien käsittelyn viivästymisestä.

Tavallisesti se olisi pankin osakerahastossa. Se voi tulla useista eri paikoista, ja se voi myös olla pääomasijoitettu osakemarkkinoilla.

Tässä tämän esittelyn alla olevat raportit:

Sisällysluettelo

• Asiakkaan yhteenveto
• Asiakkaan tiedot
• Raportit tietyistä keskeisistä liiketoiminta-alueista
  • 1. Vähittäiskauppa
  • 2. Kaupallinen
  • 3. Institutionaalinen
• Johtopäätös

Asiakkaan yhteenveto

Tässä ensimmäisessä raportissa tarkastelemme keskeisiä pankkisuhteita pankin eri alueilla.

Siellä on kaupallinen, institutionaalinen, yksityinen pankki ja vähittäiskauppa. Tämän avulla voimme nopeasti tarkastella nykyistä riskiä alueittain.

Olemme liittäneet jokaiseen asiakkaaseen riskipainotuksen, mikä on yleensä tilanne pankkitoiminnassa.

Luottoosasto tunnistaisi sitten, onko henkilöllä pieni luottoriski vai korkea luottoriski.

Tässä tapauksessa olemme kutsuneet "korkea luottoriski" nimellä "5".

Valitsemalla pankkialueen ja asiakkaan voimme sukeltaa tarkemmin heidän tilansa ja siihen liittyvien riskien tarkasteluun.

Tässä esimerkissä olemme valinneet kaupallisen alueen ja asiakkaat, joiden kotipaikka on Auckland.

Suurin osa tämän alueen asiakkaista on riskipainotettu tasolla 2.

Napsauttamalla kaavioita on helppo hypätä eri maiden tai alueiden tietoihin. LuckyTemplates antaa meille dynaamisesti tarvitsemamme tiedot. 

Voimme sukeltaa tarkemmin riskiasiakkaitamme koskeviin tietoihin.

Lähentämällä karttaa voimme helposti seurata asiakkaidemme liiketoiminnan tilaa.

Voimme helposti tarkastella heidän taloudellisia tietojaan, kuten tuloja ja varoja. Tämä on loistava lähde kaupalliselle johtajalle.

Tästä raportista saamamme nopea tilannekuva auttaa tunnistamaan, mihin meidän pitäisi suunnata resurssimme tehokkuutemme maksimoimiseksi. 

Asiakkaan tiedot

Toinen raportti tarjoaa tarkemman perspektiivin jokaisesta asiakkaasta.

Kuten edellisessä raportissa, käytämme eri riskitasoja mittarina 1-5.

Voimme myös nähdä yksinkertaisen yhteenvedon pankkisuhteestamme ja kellua kaupungeittain.

Tämä antaa meille erittelyn siitä, mihin meidän tulisi sijoittaa lisärahoitusta pankin omasta pääomasta.

Jos sukeltaamme tiettyyn kaupunkiin, saamme nopeasti luettelon kaikista asiakkaan tiedoista. Tämä sisältää heidän kokonaistalletustensa, lainansa ja omaisuutensa.

Jos haluamme seurata jokaista asiakasta, voimme helposti viedä tiedot ulkoiseen tiedostoon.

Raportit tietyistä keskeisistä liiketoiminta-alueista

Seuraavat kolme raporttia keskittyvät kuhunkin avainliiketoiminta-alueeseen.

1. Vähittäiskauppa

Tämä raportti keskittyy vähittäiskauppaan. 

Voimme tarkastella kaikkien pankkitalletusten erittelyä asiakkaiden ja heidän lainojen mukaan.

Tässä kaaviossa saamme hyvän katsauksen talletusten ja lainojen klusteriin.

Voimme napsauttaa jokaista asiakasta tai tarkastella tietoja ryhmänäkökulmasta.

2. Kaupallinen

Tämä seuraava raportti keskittyy liiketoiminnan kaupalliseen osa-alueeseen.

Siinä on samanlainen asettelu kuin edellisessä raportissa. Näin on helppo tehdä vertailuja keskeisten liiketoiminta-alueiden välillä.

3. Institutionaalinen

Tämän esittelyn viimeinen raportti keskittyy toimialan institutionaaliseen alueeseen.

Johtopäätös

Tämä pankkiriskianalyysi on loistava opas yrityksille, jotka ovat tiiviisti mukana pankkialalla.

Tällaiset raportit ovat luotettavia tietolähteitä organisaation talletusten, lainojen ja liikkeiden tilasta, mikä helpottaa syvällisten pankkiriskianalyysien tekemistä.

Kaikki parhaat,