Determinació del públic per al vostre model financer

Qui veurà o utilitzarà el vostre model financer en el futur? Si només és per al vostre propi ús, encara hauríeu de seguir un bon disseny del model, però no cal dedicar molt de temps al format perquè sembli genial. Encara hauríeu d'afegir supòsits i documentació font per a la vostra pròpia referència, fins i tot si sabeu que ningú no ho mirarà mai.

Hi ha alguns tipus de persones que podrien formar part del vostre públic model:

• Modeladors professionals: si el vostre model és per a una inversió a gran escala o si es presten diners en funció del resultat del vostre model, podeu esperar que els modelistes professionals vulguin "mirar sota el capó" del vostre model per agafar-lo. a part i auditar-lo. Podeu reduir molt el cost d'una auditoria utilitzant fórmules coherents per reduir el nombre de fórmules úniques del model. No amagueu els fulls ni intenteu protegir parts del model: només frustrarà el modelador professional que voldrà veure com es van calcular els vostres números.
• Modeladors ocasionals: alguns models seran utilitzats per persones per a les quals mirar models només és una part de la seva feina; potser vostè mateix pertany a aquesta categoria. Coneixen Excel, però no els interessa entendre les complexitats de tot el model. Només volen assegurar-se que funciona correctament perquè han de confiar en els números i potser l'han d'utilitzar canviant-ne alguns números de tant en tant. Quan creeu un model per a un modelista ocasional, voleu que el model sigui el més fàcil de seguir possible. Manteniu-lo racionalitzat i no desordenar les pàgines de sortida amb detalls innecessaris. Mou qualsevol supòsit detallat i menys important al darrera de manera que només es pugui fer referència si és necessari.
• No modelistes: de vegades el vostre model serà vist o utilitzat pels membres del consell, els venedors o la gent de màrqueting per als quals el modelatge o l'ús d'Excel no forma part de la seva vida quotidiana. Per exemple, és possible que estigueu produint un informe de tauler de vendes que es produeix cada setmana i l'usuari simplement ha de canviar el quadre desplegable per veure un producte o una regió diferent. Voleu que les pàgines de sortida siguin tan senzilles d'utilitzar i tan atractives com sigui possible per a un no usuari d'Excel. És poc probable que l'usuari vulgui desmuntar el model i mirar les fórmules, de manera que per simplificar l'aspecte del model, podeu considerar amagar els fulls de càlcul i potser fins i tot els fulls de dades, amb o sense contrasenya.

La protecció amb contrasenya només s'ha d'utilitzar com a element dissuasiu per evitar col·legues entrometidors. No és un sistema de seguretat i no s'ha de confiar com a tal. Cerqueu al web l'eliminador de contrasenyes d'Excel i trobareu un munt de programari disponible que pot eliminar la contrasenya.

En conclusió, la planificació i el disseny d'un model financer és una part crítica de la construcció del model. Es necessita una barreja única de lògica, claredat de pensament i habilitats de disseny gràfic per part del modelador financer per construir un model ben dissenyat, i això sovint resulta difícil d'implementar a la pràctica. El disseny de models de vegades pot ser la part més difícil de construir un model financer i ho és, en un dels aspectes més difícils d'ensenyar i aprendre.

Aprendre a construir un model ben dissenyat ve amb experiència. Però una manera més ràpida de desenvolupar habilitats de disseny és avaluar críticament altres models que trobeu, prenent nota del que funciona i del que no, i després aplicant-ho als vostres propis models.