Alternatives i suplements a Excel per a la modelització financera i per què hauríeu dutilitzar Excel de totes maneres

Excel és l'elecció de molts modelistes financers. Sovint, Excel s'anomena la "navalla del programari de l'exèrcit suís" o la "segona millor solució" perquè podeu fer pràcticament qualsevol cosa a Excel, però no sempre és la millor eina per a la feina. Podeu escriure una carta a Excel, per exemple, però Word és una eina molt millor per a aquest propòsit. Podeu mantenir els comptes de la vostra empresa a Excel, però un sistema de registre general dissenyat específicament oferirà un resultat molt millor.

Els fulls de càlcul d'escriptori són tan populars perquè són fàcils d'utilitzar per comunicar idees i estratègies en un model de negoci comprensible. Treballant en un paper analític, el full de càlcul esdevé part de la manera en què la gent pensa sobre els problemes i les relacions empresarials; l'eina modela la manera en què considereu el vostre enfocament. L'eina del full de càlcul esdevé una part del procés de l'anàlisi, de manera que de vegades sentireu que la gent diu: "Introduïm-ho a l'Excel i veiem com és!"

Aleshores, quines altres opcions hi ha disponibles? En lloc d'assumir que Excel és la millor eina per a la modelització financera, hauríeu de conèixer les alternatives, així com alguns dels complements que complementen Excel específicament per a la modelització financera. Aquí teniu una llista d'algunes de les alternatives i suplements a Excel. Tingueu en compte que aquesta no és una llista completa i que aquests productes no estan sent aprovats. Aquestes són només opcions que val la pena tenir en compte:

• Extracció i anàlisi de dades: les eines basades en SAS, KNIME, Tableau i Oracle són sens dubte molt més robustes i segures que les solucions d'Excel que extreuen dades d'altres sistemes a Excel manualment, com ara macros o Power Query a Excel. Aquest tipus de solucions de nivell empresarial estan dissenyades específicament per a l'extracció i anàlisi de dades i són una bona solució a llarg termini, però sovint són difícils d'utilitzar i triguen molt de temps a implementar-se a causa de la manca de familiaritat.
• Planificació i gestió del rendiment: Anaplan i Tagetik són opcions alternatives basades en núvol que estan dissenyades per substituir completament els fulls de càlcul. Aquestes eines ofereixen potents capacitats que donen suport als analistes en la planificació anticipada i en la presa de decisions segures basades en dades en lloc de dedicar el seu temps a corregir errors.
• Complements d' Excel per a la creació de models: Modano és una plataforma modular de gestió i compartició de contingut per a Excel, que permet reutilitzar, compartir i enllaçar peces de fulls de càlcul per estalviar temps i reduir el risc. La seva aplicació principal és la modelització financera, però es pot utilitzar per modular qualsevol full de càlcul. En lloc de substituir Excel, Modano millora Excel i combat algunes de les seves ineficiències i mancances. Modano substitueix BPM, un complement antic d'Excel que sistematitzava la implementació i la revisió de les millors pràctiques del full de càlcul.
• Complements d'Excel per a l'auditoria: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional i OAK són complements d'Excel que poden ajudar a desenvolupar i revisar models financers. Interroguen un full de càlcul amb un detall extrem per ajudar a identificar on podríeu tenir un error. El programari produeix estadístiques clau en qualsevol full de càlcul, com ara el nombre de fórmules úniques, on es poden trobar les fórmules a cada full i les relacions entre els fulls. També produeix un mapa de cada cel·la per indicar si aquesta cel·la és una fórmula de text, nombre, nova o coherent.
• Taulers de control i visualització de dades: un cop hàgiu acabat de crear el vostre model financer, us agradaria mostrar els resultats en un gràfic o en un tauler. Això es pot fer a la portada d'un quadern d'Excel, a Microsoft Power BI o utilitzant un dels centenars d'altres eines de visualització i tauler de dades creades específicament. Una d'aquestes eines és Modeler, que pot transformar el vostre model en una aplicació sense codificació, utilitzant només Excel i PowerPoint. Les eines que no són de Microsoft més populars actualment són Tableau i QlickView, però aquesta àrea està creixent ràpidament.
• Pressupost i previsió: molts dels models que creareu tenen la finalitat de fer pressupostos i previsions, i després informar sobre aquests pressupostos i previsions. La majoria dels principals sistemes de llibres majors tenen mòduls addicionals disponibles que s'han creat específicament per a la realització de pressupostos, previsions i informes. Aquestes eines proporcionen un mètode molt més fàcil i ràpid per crear pressupostos i previsions que és molt més robust i menys propens a errors que l'ús de plantilles d'Excel. Hi ha centenars d'eines de pressupostació i previsió disponibles; alguns dels més populars són Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) i Adaptive Insights.

El cas per a Excel

Aleshores, per què els modeladors financers encara utilitzen Excel, tot i que podria existir una solució "millor"? Aquests són alguns dels motius:

• Totes les empreses ja tenen Excel instal·lat. La vostra empresa no ha de comprar llicències addicionals ni pagar per a consultors cars per instal·lar-la.
• Es necessita poca formació. La majoria dels usuaris estan familiaritzats amb Excel, la qual cosa significa que altres persones podran editar, canviar i entendre el vostre model d'Excel.
• Excel és molt flexible. Podeu crear gairebé qualsevol cosa que pugueu imaginar a Excel (dins de les limitacions de mida, és clar).
• Excel "parla" molt bé amb altres sistemes. Amb Excel, podeu informar, modelar i contrastar pràcticament qualsevol dada, des de qualsevol font, tot en un sol informe.
• El més important és que Excel s'utilitza habitualment en totes les indústries, països i organitzacions. Això vol dir que les habilitats d'Excel que ja teniu i les habilitats que perfeccionareu llegint aquest llibre són molt transferibles. Podeu utilitzar aquestes habilitats en altres llocs de treball en altres empreses sense importar on us porti la vostra carrera. Per descomptat, hi ha milers d'altres programes que podeu aprendre, però crec que per a una carrera en finances, una de les millors coses que podeu fer per a la vostra carrera és millorar les vostres habilitats d'Excel.

És difícil imaginar un món on Excel no sigui el programari financer dominant.