Zprávy žádostí o pojištění v LuckyTemplates

V této ukázce LuckyTemplates budeme zkoumat zprávy o žádostech o pojištění, které poskytují přehled o výkonnosti našich zákazníků. Celé video tohoto tutoriálu si můžete prohlédnout ve spodní části tohoto blogu.

Zprávy se točí kolem pojišťovny, která přijímá žádosti o různé produkty a nabídky související s pojištěním.

Máme informace o zdroji žádostí a o tom, kdy dorazily. Můžeme také vidět, kteří zákazníci nebo zákaznické skupiny vznesli požadavek a který bankovní poradce je vyřizuje.

Obsah

• Přehled pojistných aplikací
• Regionální analýza
• Statistiky pojišťovací knihy
• Závěr

Přehled pojistných aplikací

V první zprávě vidíme přehled pojištění, které naši klienti uplatňují.

Odkud aplikace pocházejí, můžeme vidět takto:

Na mapě vidíme, které regiony nesou největší riziko a výnosy z hlediska našeho pojistného. 

K dispozici jsou také prstencové grafy zobrazující pojistné krytí, přijatá opatření a roční pojistné.

V tomto grafu máme informace založené na počtu otevřených aplikací:

Je to skvělé měřítko, abychom viděli, jak jsme efektivní, pokud jde o náš proces schvalování žádostí. Můžeme identifikovat počet žádostí, které byly přijaty nebo jsou stále nevyřízeny.

Dobrý výkon by byl, když vidíme klesající trend.

V tomto příkladu je počet otevřených aplikací vyšší, než je požadováno. V systému může být něco, co způsobuje zpoždění. To by se dalo vyřešit trochou kreditní analýzy. Také by mohl být nedostatek personálu spravujícího aplikace.

Toto jsou ukázky analýzy, kterou bychom mohli provést s informacemi poskytnutými v této zprávě.

Můžeme se také ponořit do konkrétní skupiny zákazníků kliknutím na informace v grafu.

Skupina společností může chtít přezkoumat stav svého pojištění. Díky tomu jim můžeme snadno poskytnout informace, které potřebují.

Můžeme se také ponořit do každé jednotlivé pojistné transakce.

Zákazník pak bude moci znát průměrnou dobu schválení žádostí, marži dosahovanou pojistitelem a pojistné. 

Regionální analýza

Ve druhém přehledu můžeme vidět stav našich žádostí o pojištění podle regionů.

Kliknutím na prstencový graf se můžeme ponořit do konkrétní oblasti.

Zpráva bude zobrazovat výkonnost společnosti v čase oproti minulému roku a pojistné krytí na pobočku.

V tomto příkladu můžeme vidět rozdělení Queenslandu pro jednotlivé bankovní poradce a produkty a pochopit, kolik pojištění jsme pro tento region pokryli. 

Kromě regionů můžeme také dynamicky kontrolovat informace z pohledu produktu. Pokud se chceme podívat na naše pojištění majetku, stačí kliknout na koláčový graf. 

Poté můžeme proniknout do metrik produktu a podrobně vidět, jak si vedou v různých odvětvích.

To lze provést pro všechny produkty v grafu. Vše, co musíme udělat, je vybrat, které informace o produktu chceme vidět.

Statistiky pojišťovací knihy

Konečně máme zprávu, která se vrtá hluboko do poznatků naší pojišťovací knihy.

Můžeme se podívat na jednotlivého zákazníka a zjistit, kolik aplikací provedli v určitém časovém rámci.

Existují grafy pro aplikace podle skupiny a názvu pobočky. Je zde také tabulka, která uvádí podrobnosti o datu příští kontroly pro každou aplikaci nebo pojistný produkt, který jsme prodali našim zákazníkům.

V tomto grafu vidíme, kolik recenzí čeká.

Pokud tedy prodáváte mnoho pojistných produktů, tento graf poroste.

Pokud v tomto grafu klikneme na konkrétní den, dynamicky se zobrazí pojistné produkty, které musíme zkontrolovat, abychom zlepšili naše metriky.

Pro každý pojistný produkt máme také systém hodnocení.

Toto hodnocení je z hlediska míry rizika, které přináší pojistiteli.

Pokud chceme vyšší rating, bude to znamenat i vyšší riziko. Ideální hodnocení je mít normální rozdělení.

Závěr

V tomto jsme se zaměřili na aplikace a informace o pojistné knize, které si pojistitel může chtít vizuálně prohlédnout.

Vysoce kvalitní pojistné zprávy musí přinášet informace v reálném čase pro činnosti související s pojištěním.

Statistiky, které můžeme shromáždit v reálném čase pomocí této metody reportování a analýzy v LuckyTemplates, jsou skvělým nástrojem pro každou firmu.

Vše nejlepší,