Si të vlerësoni flukset neto të parave në QuickBooks 2014

Procesi i vlerësimit të flukseve monetare neto nga investimi kërkon pak më shumë punë sesa ushtrimi i mëparshëm. Megjithëse jeni duke punuar me QuickBooks, do t'ju duhet ndihma e Excel ose një fletëllogaritëse tjetër financiare.

Uluni dhe mendoni me kujdes për çdo të ardhur shtesë dhe çdo kosto shtesë që prodhon investimi. Natyrisht, ju shpresoni që efekti neto i investimit do t'ju kursejë para. Megjithatë, shuma të caktuara të investimit do t'ju kushtojnë. Nga ana tjetër, ju merrni edhe kursime që investimi i kthen.

Ju dëshironi të ndërtoni një orar të vogël - ky mund të shkruhet në anën e pasme të një pecete kokteji ose të shtypet në një program fletëllogaritëse si Excel - dhe ta përdorni për të vlerësuar dhe llogaritur me kujdes flukset monetare.

Supozoni, në rastin e ndërtesës së zyrës, që dy zërat e mëposhtëm përcaktojnë flukset neto monetare:

• Hipoteka e re kërkon një pagesë vjetore prej 21,000 dollarësh të interesit. Për t'i mbajtur gjërat të thjeshta (mos u shqetësoni ende për amortizimin e principalit), supozoni se kjo hipotekë është vetëm me interes. Më tej supozoni se ju duhet të paguani të gjithë bilancin e hipotekës në 20 vjet si pjesë e një pagese me tullumbace. Ndërkohë, megjithatë, ju do të paguani 21,000 dollarë në fund të çdo viti.

• Për shkak se ju zotëroni ndërtesën tuaj, ju kurseni 20,000 dollarë në qira vitin e parë. Megjithatë, kjo shumë rritet çdo vit. Nëse qiraja që keni paguar është rritur çdo vit me 3 për qind për shkak të inflacionit, mund të supozoni se kursimet tuaja të qirasë, në mënyrë që të parashikohen me saktësi, duhet gjithashtu të rriten me 3 për qind çdo vit.

  Për shembull, ju mund të dëshironi të supozoni se në vitin e dytë, kursimet tuaja të qirasë janë të barabartë me 103 përqind të 20,000 dollarëve. Në vitin e tretë, kursimet tuaja të qirasë janë të barabartë me 103 përqind të 20,600 dollarëve (që janë kursimet e qirasë së vitit të dytë).

A ka kuptim ky biznes i kursimeve të qirasë? Me investimet e shpenzimeve kapitale, investimi kapital shpesh ju kursen para në një farë mënyre. Prandaj, ju duhet të vlerësoni ato kursime gjatë viteve që do të përdorni investimin kapital. Në këtë rast, kursimet e qirasë duhet të jenë të barabarta me kursimet aktuale të qirasë plus inflacionin për çdo vit.

Një mënyrë tjetër për të parë shumën e kursimeve të qirasë është të thuash se kursimet e qirasë janë të barabarta me qiranë që nuk do të duhet të paguash nëse zotëron ndërtesën.

Tabela përmbledh flukset monetare që gëzoni duke investuar në këtë ndërtesë dhe ka një kolonë për çdo numër viti. Plani përfshin gjithashtu tre kolona, ​​të cilat raportojnë mbi kursimet e qirasë, pagesën vjetore të interesit të hipotekës dhe shumën neto të fluksit të parasë. Shuma neto e rrjedhës së parasë është e barabartë me kursimet e qirasë minus pagesën e interesit të hipotekës.

Vini re se në dy vitet e para, pagesa e interesit të hipotekës tejkalon kursimet e qirasë. Megjithatë, në vitin 3 e më tej, kursimet e qirasë tejkalojnë pagesën e hipotekës.

Përmbledhje e Ndërtimit të Flukseve të Parasë

Kur shikoni flukset monetare që rrjedhin nga një investim kapital, ju duhet të bëni disa supozime se çfarë ndodh në fund të jetës së investimit. Në rastin e investimit të ndërtesës, për shembull, ndoshta duhet të tregoni se hipoteka është shlyer. Ju gjithashtu mund të dëshironi të tregoni shitjen e ndërtesës në një moment.

Për t'ju treguar se si funksionon kjo, supozoni se në fund të vitit 20, ju paguani hipotekën (e cila do të jetë ende 300,000 dollarë sepse keni paguar vetëm interes) dhe supozoni se e shisni ndërtesën për 630,000 dollarë. Kjo shumë është një vlerësim.

Për të dalë me këtë vlerësim, merrni çmimin fillestar të blerjes prej 350,000 dollarësh dhe më pas fryjeni çdo vit atë shumë me 3 për qind gjatë 20 viteve. Duke vepruar kështu prodhohet një çmim i vlerësuar i shitjes në vitin 20 prej 630,000 dollarë. Ju gjithashtu do të paguani kostot e shitjes që arrijnë në 30,000 dollarë.

Tabela e mëposhtme tregon se si këta numra prodhojnë një fluks monetar përfundimtar, likuidues. Çmimi bruto i shitjes është i barabartë me 630,000 dollarë. Pastaj ju duhet të paguani hipotekën prej 300,000 dollarë. Ju gjithashtu keni 30,000 dollarë në kostot e shitjes. Nëse zbritni hipotekën dhe kostot e shitjes nga çmimi bruto i shitjes, fluksi përfundimtar i parasë, atëherë, është i barabartë me 300,000 dollarë.

Çmimi bruto i shitjes prej 630,000 dollarë minus 300,000 dollarë për pagesën e hipotekës minus 30,000 dollarë për kostot e shitjes është i barabartë me 300,000 dollarë.

Vlerësimi i fluksit monetar të likuidimit

Hapi i fundit është të kombinoni informacionin e treguar. Kolona e flukseve monetare neto përmbledh flukset neto monetare nga tabela e mëparshme. Kolona e fluksit monetar të likuidimit tregon 0 gjatë 19 viteve të para. Megjithatë, në vitin 20, fluksi i parasë së likuidimit është 300,000 dollarë. Marrëveshja reale kombinon flukset neto monetare dhe fluksin monetar të likuidimit.

Kombinimi i të gjitha flukseve monetare