Alternativat dhe shtesat për Excel për modelimin financiar dhe pse duhet të përdorni Excel gjithsesi

Excel është zgjedhja e shumë modeluesve financiarë. Excel quhet shpesh "thika e softuerit të ushtrisë zvicerane" ose "zgjidhja e dytë më e mirë" sepse mund të bësh pothuajse çdo gjë në Excel, por nuk është gjithmonë mjeti më i mirë për këtë punë. Për shembull, mund të shkruani një letër në Excel, por Word është një mjet shumë më i mirë për këtë qëllim. Ju mund t'i mbani llogaritë e kompanisë tuaj në Excel, por një sistem i librit kryesor të krijuar me qëllim do të japë një rezultat shumë më të mirë.

Tabelat e desktopit janë kaq të njohura sepse janë të lehta për t'u përdorur për të komunikuar ide dhe strategji në një model biznesi të kuptueshëm. Duke punuar në një rol analitik, fletëllogaritja në fakt bëhet pjesë e mënyrës se si njerëzit mendojnë për çështjet dhe marrëdhëniet e biznesit - mjeti formon mënyrën se si e konsideroni qasjen tuaj. Mjeti i fletëllogaritjes në fakt bëhet pjesë e procesit të analizës, kështu që ndonjëherë do të dëgjoni njerëzit të thonë, "Le ta vendosim këtë në Excel dhe të shohim se si duket!"

Pra, cilat janë opsionet e tjera në dispozicion? Në vend që të supozoni se Excel është mjeti më i mirë për modelimin financiar, duhet të jeni të vetëdijshëm për alternativat, si dhe disa nga shtesat që plotësojnë Excel në mënyrë specifike për qëllime të modelimit financiar. Këtu është një listë e disa prej alternativave dhe shtesave të Excel. Mbani në mend se kjo nuk është një listë gjithëpërfshirëse dhe këto produkte nuk po miratohen. Këto janë vetëm opsione që ia vlen të merren parasysh:

• Nxjerrja dhe analiza e të dhënave: Mjetet e bazuara në SAS, KNIME, Tableau dhe Oracle janë pa dyshim shumë më të fuqishme dhe më të sigurta se zgjidhjet e Excel që tërheqin manualisht të dhënat nga sistemet e tjera në Excel, si p.sh. macros ose Power Query në Excel. Këto lloj zgjidhjesh të nivelit të ndërmarrjes janë krijuar me qëllim për nxjerrjen dhe analizimin e të dhënave dhe janë një zgjidhje e mirë afatgjatë, por ato shpesh janë të vështira për t'u përdorur dhe kërkojnë shumë kohë për t'u zbatuar për shkak të mungesës së njohjes.
• Planifikimi dhe menaxhimi i performancës: Anaplan dhe Tagetik janë opsione alternative të bazuara në renë kompjuterike që janë krijuar për të zëvendësuar plotësisht fletëllogaritësit. Këto mjete ofrojnë aftësi të fuqishme që mbështesin analistët në planifikimin e ardhshëm dhe marrjen e vendimeve të sigurta bazuar në të dhëna në vend që të shpenzojnë kohën e tyre për korrigjimin e gabimeve.
• Shtesat Excel për ndërtimin e modeleve: Modano është një platformë modulare e menaxhimit dhe ndarjes së përmbajtjes për Excel, që mundëson ripërdorimin, ndarjen dhe lidhjen e pjesëve të fletëllogaritjeve për të kursyer kohë dhe për të zvogëluar rrezikun. Aplikimi i tij kryesor është modelimi financiar, por mund të përdoret për të modularizuar çdo tabelë. Në vend që të zëvendësojë Excel, Modano përmirëson Excel dhe lufton disa nga joefikasitetet dhe mangësitë e tij. Modano zëvendëson BPM, një shtesë e vjetër e Excel-it që sistemoi zbatimin dhe rishikimin e praktikave më të mira të fletëllogaritjes.
• Shtesat e Excel për auditim: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional dhe OAK janë shtesa Excel që mund të ndihmojnë në zhvillimin dhe rishikimin e modeleve financiare. Ata marrin në pyetje një fletëllogaritëse me detaje ekstreme për të ndihmuar në identifikimin se ku mund të keni një gabim. Softueri prodhon statistika kyçe për çdo fletëllogaritëse, siç është numri i formulave unike, ku formulat mund të gjenden në çdo fletë, dhe marrëdhëniet ndërmjet fletëve. Ai gjithashtu prodhon një hartë të çdo qelize për të treguar nëse ajo qelizë është një tekst, numër, formulë e re ose e qëndrueshme.
• Paneli dhe vizualizimi i të dhënave: Pasi të keni mbaruar ndërtimin e modelit tuaj financiar, mund t'ju pëlqejë t'i shfaqni rezultatet në një tabelë ose në një tabelë. Kjo mund të bëhet në fletën e përparme të një libri pune Excel, në Microsoft Power BI, ose duke përdorur një nga qindra vegla të tjera të vizualizimit të të dhënave dhe pultit të krijuara me qëllim. Një mjet i tillë është Modeler, i cili mund ta transformojë modelin tuaj në një aplikacion pa kodim, duke përdorur vetëm Excel dhe PowerPoint. Mjetet më të njohura jo-Microsoft për momentin janë Tableau dhe QlickView, por kjo zonë po rritet me shpejtësi.
• Buxhetimi dhe parashikimi: Shumë nga modelet që do të ndërtoni janë për qëllime buxhetimi dhe parashikimi - dhe më pas raportimi për ato buxhete dhe parashikime. Shumica e sistemeve kryesore të librit kryesor kanë në dispozicion module shtesë që janë ndërtuar posaçërisht për qëllimin e buxhetimit, parashikimit dhe raportimit. Këto mjete ofrojnë një metodë shumë më të lehtë, më të shpejtë të krijimit të buxheteve dhe parashikimeve që është shumë më e fuqishme dhe më pak e prirur ndaj gabimeve sesa përdorimi i shablloneve të Excel. Në dispozicion janë qindra mjete buxhetimi dhe parashikimi; disa nga më të njohurit janë Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) dhe Adaptive Insights.

Rasti për Excel

Pra, pse modeluesit financiarë përdorin ende Excel, edhe pse një zgjidhje "më e mirë" mund të ekzistojë? Këtu janë disa nga arsyet:

• Çdo biznes tashmë ka të instaluar Excel. Kompania juaj nuk duhet të blejë licenca shtesë ose të paguajë për konsulentë të shtrenjtë për ta instaluar atë.
• Nevojitet pak trajnim. Shumica e përdoruesve janë të njohur me Excel, që do të thotë se njerëzit e tjerë do të jenë në gjendje të modifikojnë, ndryshojnë dhe kuptojnë modelin tuaj Excel.
• Excel është shumë fleksibël. Mund të ndërtoni pothuajse çdo gjë që mund të imagjinoni në Excel (brenda kufizimeve të madhësisë, sigurisht).
• Excel "flet" shumë mirë me sistemet e tjera. Me Excel, ju mund të raportoni, modeloni dhe kontrastoni pothuajse çdo të dhënë, nga çdo burim, të gjitha në një raport.
• Më e rëndësishmja, Excel përdoret zakonisht në të gjitha industritë, vendet dhe organizatat. Kjo do të thotë se aftësitë në Excel që tashmë i keni dhe aftësitë që do t'i përmirësoni duke lexuar këtë libër, janë shumë të transferueshme. Ju mund t'i përdorni ato aftësi në punë të tjera në kompani të tjera, pavarësisht se ku ju çon karriera juaj. Sigurisht, ka mijëra pjesë të tjera softuerësh që mund të mësoni, por unë besoj se për një karrierë në financë, një nga gjërat më të mira që mund të bëni për karrierën tuaj është të përmirësoni aftësitë tuaja në Excel.

Është e vështirë të imagjinohet një botë ku Excel nuk është softueri financiar dominues.