A duhet të përdorni shabllone për ndërtimin e një modeli financiar?

Modelet financiare shpesh trashëgohen në formën e shablloneve. Ballafaqimi me një model të ndërtuar nga një shabllon është një perspektivë krejt tjetër sesa përdorimi i një modeli që është krijuar me qëllim për këtë punë.

Pse shabllonet mund të jenë tërheqës në modelimin financiar

Nëse e përshkruani veten si një modelues financiar "i rastësishëm", puna juaj e zakonshme mund të jetë diçka krejtësisht tjetër, por pjesë e jetës suaj profesionale dhe personale do të thotë që ju duhet të krijoni një buxhet ose pasqyra financiare, ose ndoshta thjesht të bëni disa përllogaritje çmimesh.

Nëse jeni ju, me siguri po kërkoni një mënyrë të thjeshtë për të krijuar një model të shpejtë financiar që ju jep rezultatet që ju nevojiten. Fillimi për të ndërtuar një model të plotë financiar tërësisht nga themeli, veçanërisht kur nuk keni idenë se ku të filloni, mund të jetë mjaft e frikshme. Përdorimi i një shablloni është një opsion shumë tërheqës sepse kërkon një investim fillestar shumë më të ulët në kohë dhe para sesa të ndërtoni një model vetë.

Nëse biznesi ose situata që po përpiqeni të modeloni është jashtëzakonisht e thjeshtë dhe/ose biznesi juaj është saktësisht i njëjtë me çdo biznes tjetër, do të jeni mirë me një shabllon. Sidoqoftë, shumica e shablloneve janë në të vërtetë vetëm një fletëllogaritëse e formatuar bukur. Ka pak më shumë për të ndërtuar një model financiar të fuqishëm, të përgjegjshëm dhe të saktë sesa futja e disa numrave në një spreadsheet.

Nëse jeni duke kërkuar për një shkurtore për ndërtimin e një modeli financiar, mbani në mend se çfarë bën një model plotësisht funksional dhe dinamik që nuk e bën një fletëllogaritëse bazë.

Çfarë nuk shkon me përdorimin e shablloneve për modelet financiare

Kur filloni për herë të parë, një shabllon mund të jetë një mënyrë e mirë për të vazhduar. Por mendoni për një shabllon si një makinë pa motor - duket e mrekullueshme në sipërfaqe, por nuk ka performancë! Këtu janë disa veçori të rëndësishme që nuk do t'i keni kur përdorni një shabllon:

• Modelet financiare kanë nevojë për nxitës: Ajo që e bën një model financiar vërtet të mirë është aftësia e tij për të marrë modelin e biznesit dhe për ta përfaqësuar atë financiarisht. Të ardhurat dhe shpenzimet nuk ndodhin thjesht - ndodh diçka që i bën ato të ardhura ose shpenzime të bëhen realitet. Drejtuesit janë absolutisht kritikë në krijimin e një modeli financiar që është fleksibël dhe i shkallëzuar.

Për shembull, nëse do të arrinit 10 për qind depërtim në treg dhe produkti juaj kishte një çmim prej 5 dollarë, të ardhurat tuaja do të ishin, të themi, 100,000 dollarë në muaj. Shumë shabllone thjesht tregojnë një vlerë të koduar prej 100,000 dollarësh për të ardhura, por në modelin tuaj, duhet të dini saktësisht se çfarë duhej të ndodhte në mënyrë që të ardhurat të llogariten në 100,000 dollarë.

Sigurisht, bukuria e kësaj metode nuk do të thotë vetëm që investitorët ose përdoruesit e tjerë mund të gjurmojnë prapa për të parë se si llogariten të ardhurat, por gjithashtu mund të kryeni skenarë dhe analiza të ndjeshmërisë mbi këto inpute. Po sikur penetrimi të ishte 12 përqind? Po sikur ta ulni çmimin me 10 për qind? Kjo lloj analize është praktikisht e pamundur me një kontribut të thjeshtë prej 100,000 dollarësh për të ardhura.

• Inputet e personalizuara: Një shabllon plotësues i boshllëqeve duhet t'i përshtatet të gjithëve, kështu që për të përmbushur kërkesat e pothuajse çdo modeli biznesi, inputet duhet të mbahen të përgjithshme (Artikulli 1 i të ardhurave, Zëri i të ardhurave 2, e kështu me radhë). Sigurisht, ju mund t'i ndryshoni titujt e këtyre artikujve të linjës, por çka nëse keni linja të ndryshme biznesesh që duhet të ndahen?

Këtu është një shembull tjetër: "Qiraja e zyrës" - një artikull rreshti që gjendet shpesh në një shabllon - mund të mos zbatohet për kompaninë tuaj. Ndoshta keni blerë ndërtesën tuaj, keni një hipotekë (një detyrim, jo ​​një shpenzim) dhe keni nevojë për një mënyrë për të faktorizuar pagesën e hipotekës dhe pjesën e interesit të secilës pagesë. Një modelues financiar me përvojë nuk do ta kishte problem ta punonte këtë në një parashikim të personalizuar. Nëse jeni duke përdorur një shabllon, do ta keni të vështirë ta merrni shabllonin për të përmbushur nevojat tuaja. Plus, ndoshta do të shpenzoni më shumë kohë duke manipuluar shabllonin për të përmbushur nevojat tuaja sesa do të kishit shpenzuar thjesht duke e ndërtuar atë nga e para.

• Shkallueshmëria: Ashtu si ajo këmishë e lirë me një madhësi që keni blerë nga tregu, modeli juaj ndoshta nuk do të përshtatet kurrë siç duhet. Është shumë e garantuar që çfarëdo numri i hyrjeve që ka zgjedhur projektuesi i shabllonit nuk do të jetë saktësisht ai që ju nevojitet. Futja ose fshirja e rreshtave mund të duket e thjeshtë, por çdo modelues i Excel e di se sa vdekjeprurëse mund të jetë kjo. Përpara se ta kuptoni, keni përfunduar me një model plot me #REF të frikshëm! gabimet.

Për të shmangur këtë, projektuesi i shabllonit ka të ngjarë të krijojë një numër të madh rreshtash dhe kolonash të panevojshme vetëm në rast se ju nevojiten. Shumica e shablloneve përmbajnë një sasi të madhe informacioni të tepërt dhe kompleksitet të panevojshëm, gjë që është konfuze, merr memorie dhe është thjesht praktikë e dobët modelimi.

• Funksionaliteti i specializuar: Raportet standarde financiare kanë qenë gjithmonë bilanci, pasqyra e fluksit të parasë dhe fitimi dhe humbja, por ka shumë raporte shtesë që mund të jenë të dobishme për biznesin tuaj , por jo domosdoshmërisht për të tjerët. Fatkeqësisht, nuk do të gjeni asgjë përtej funksionalitetit standard, minimal në një shabllon.

Nuk ka shumë gjasa që të keni shumë më tepër se funksionalitetin e analizës së skenarit shumë bazë të integruar në një shabllon. Për shembull, do të ishte mirë që të mund të ndryshonit disa inpute dhe të bëni një analizë skenari për të gjetur se si rritja e marketingut me 10 për qind ndikon në rezultatin përfundimtar. Një mjet i mirë i analizës së skenarit i ndërtuar në një model financiar është në të vërtetë ai që e bën një model të dobishëm, sepse mund të shihni lehtësisht se çfarë i bën kompanisë ndryshimi jo vetëm i një ndryshoreje, por i variablave të shumtë.

Modelet janë të shkëlqyera për projektimin në nivel shumë të sipërfaqes, ose llogaritjet e "mbrapa të zarfit" ku nuk kërkohet një nivel i lartë saktësie. Por nëse jeni serioz në lidhje me modelimin tuaj, do të dëshironi që të bëhet siç duhet dhe sa më saktë që të jetë e mundur. Gjetja e një modeli që do të plotësojë nevojat tuaja specifike është pothuajse e pamundur. Midis punës që do të bëni për ta rregulluar atë dhe zhgënjimit që do të përjetoni duke e përdorur atë, do të dëshironit që thjesht ta kishit ndërtuar modelin nga e para!

Pse duhet të ndërtoni modelin tuaj financiar

Imagjinoni se jeni duke punuar në analizën e duhur për një blerje të mundshme nga kompania juaj e një më të vogël. Dikush tjetër krijoi një model për të projektuar financat, por që atëherë është larguar dhe ju jeni përgjegjës për modelin financiar tani. Investitori juaj pyet pse parashikimet tuaja të shitjeve rriten kaq ndjeshëm kur shpenzimet nuk rriten.

Përgjigja – “sepse kështu thotë modeli financiar” – thjesht nuk është mjaft e mirë. Nëse jeni përgjegjës për modelin, duhet të jeni mjaftueshëm të njohur për t'iu përgjigjur një pyetjeje të tillë - ndoshta jo në krye të kokës, por duhet të jeni në gjendje të kuptoni drejtuesit e modelit për të ofruar në kohë dhe përgjigje depërtuese për këto lloj pyetjesh. Të pranosh verbërisht rezultatin e një modeli është marrëzi dhe jashtëzakonisht e rrezikshme.

Mësimi nga modelet e njerëzve të tjerë është shpesh i dobishëm, por rrallë është efikase të ndërtosh një model duke përdorur shabllonet e tyre. Përpjekja për të ndryshuar gjërat bëhet e vështirë kur një formulë nuk ndryshon në mënyrën se si e prisni dhe një nuancë do t'ju ndjekë përsëri, sepse nuk e keni kuptuar modelin financiar në fillim.

Ju mund të mendoni se një shabllon do t'ju ndihmojë të kurseni kohë, por në planin afatgjatë, do t'ju kushtojë më shumë kohë dhe do t'ju çojë në gabime të mundshme. Megjithëse ndërtimi i modelit tuaj mund të marrë kohë, pa dyshim që do të jeni shumë më të kënaqur me rezultatet. Jo vetëm që do të jeni në gjendje të garantoni për saktësinë e llogaritjeve, por gjatë procesit të ndërtimit të modelit do të përmirësoni aftësitë tuaja në modelim dhe Excel.

Asnjëherë mos i besoni punës së dikujt tjetër, ose mos merrni rezultatet e modelit të tij në vlerën nominale. Kur trashëgoni një model, zgjedhjet tuaja janë të filloni nga e para dhe të ndërtoni modelin tuaj nga themeli ose të vërtetoni dhe verifikoni modelin ekzistues deri në atë masë sa të jeni të kënaqur të merrni përgjegjësinë për llogaritjet. Fillimi nga fillimi për të ndërtuar modelin tuaj nga e para është joefikas dhe humbje burimesh. Nëse modeli nuk është në formë jashtëzakonisht të dobët, zakonisht është shumë më efikase të përdorni atë që keni tashmë - por mos lini asnjë qelizë të paprekur gjatë procesit të vërtetimit dhe verifikimit.